招商银行2016年实现净利润620.81亿元 同比上升7.60%

2017-03-24 20:27:45 来源:上海证券报·中国证券网 作者:颜剑

  中国证券网讯(记者 颜剑)招商银行24日晚间公布的业绩显示,该行2016年度实现净利润为620.81亿元,同比增长7.60%;全年累计新生成不良贷款余额629.30亿元,比上年减少167.04亿元,降幅20.98%;不良贷款生成率2.24%,比上年下降1.02个百分点;不良贷款率为1.87%,整体风险可控。

  同日晚间,招行发布了非公开发行优先股的筹资计划。根据计划,招行拟在境内外市场非公开发行总计规模不超过350亿元的优先股,其中,境外发行不超过等额人民币75亿元,境内发行不超过人民币275亿元。

  招商银行表示,该行克服各种不利因素,坚持“效益、质量、规模”均衡发展,深入推进业务模式转型,持续保持了稳健经营的态势。

  业绩报告显示,该行去年全年实现净利润为620.81亿元,同比增长7.60%;平均总资产和净资产收益率分别为1.09%和16.27%,虽有所下降,仍保持在较好水平。

  招商银行称,该行继续推进战略转型,以“轻型银行”引领方向,战略转型步伐更加轻盈。这体现在资本更“轻”:该公司权重法下资本充足率和一级资本充足率分别为11.59%和9.63%,分别较上年末上升0.13和0.19个百分点,资本充足水平持续提升。权重法下税前风险调整后的资本收益率为20.27%,明显高于资本成本。

  还有就是资产更“轻”:通过结构调整,该公司资产结构更趋优化,2016年,零售贷款占贷款总额50.45%。个人住房贷款余额较上年末增加2,290.39亿元,信用卡透支余额较上年末增加959.66亿元,分别占零售贷款总额的47.37%和26.89%。

  该行称,还实现了负债更“轻”:优化存款定价和差异化授权机制,压缩高成本协议存款262.80亿元,期末协议存款余额为484.00亿元;期末活期存款余额为23,313.33亿元,活期存款占比提升6.97个百分点至64.00%。

  资产质量方面,招商银行称,该行积极应对外部宏观经济变化,持续完善风险管理体系,资产质量总体可控。逾期贷款698.79亿元,比上年末减少104.89亿元,逾期贷款占比2.14%,较上年末下降0.70个百分点;关注类贷款率为2.09%,比上年末下降0.52个百分点;不良贷款与逾期90天以上贷款的比值从上年末的1.05提高至1.28;关注资产减值损失为661.59亿元,同比增长11.63%。

  同时,该行全年累计新生成不良贷款余额629.30亿元,比上年减少167.04亿元,降幅20.98%;不良贷款生成率2.24%,比上年下降1.02个百分点;不良贷款率为1.87%,整体风险可控。值得注意的是,这是国内商业银行首度披露年度不良生成额、不良生成率等指标数据,该行两个资产质量先行指标双双下降,说明资产质量企稳向好趋势明显。

  数据显示,2016年,该行共处置不良501.73亿元。其中,清收92.77亿元,核销不良贷款286.13亿元,通过不良资产证券化方式处置59.15亿元,折价转让43.63亿元,通过重组、上迁、抵债、减免等其他方式不良处置共20.05亿元。

  展望2017年,招商银行称,面对新形势的挑战和机遇,公司将全面贯彻中央经济工作会议稳中求进的主基调,坚定不移推进“轻型银行”和“一体两翼”战略执行。

  2017年该公司主要经营措施包括:一是在服务供给侧结构改革中组织优质资产,把握业务机会;二是深化改革,推动战略转型向纵深发展;三是持续加大零售业务资源投入,保持合理的网点和人员配置的同时,大力探索推动运用金融科技突破线性增长模式制约,抓紧构建商业银行零售业务新的商业模式;四是标本兼治地筑牢全面风险管理体系。