银监会开出史上最大罚单 监管姓“监”依法查处绝不手软

　　中国证券网讯（见习记者 刘飞）7.22亿元，银监会近日宣布开出其成立以来的最大罚单。

　　银监会天价罚单背后正是银监会坚持“监管姓监”的理念，使银行业真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的合规文化。

　　2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

　　之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元。

　　案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组，坚决查处违法违规行为。

　　银监会以事实为依据，以法律为准绳，依法对广发银行实施了7.22亿元罚没，其中没收广发银行惠州分行违规担保案件违法所得1.75亿元和3倍罚款5.26亿元，以及在整个案件核查过程中发现的广发银行其他分支机构存在的违法违规行为，一并进行了查处并罚款2000万元。

　　并上追两级，除对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作并依法移交司法机关处理外，银监会还对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，以及对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。

　　此外，银监会还责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。

　　“此次监管‘实锤’，体现了监管部门强监管、治乱象的决心。”中国社科院金融研究所主任曾刚对此评论称，以往很多行业乱象屡禁不止，一方面是由于监管规则不完善，另一方面是监管力度不够大，违规成本过低。提高处罚力度、增加违规成本是必要手段。

　　今年以来，银监会敢于碰硬，敢于“亮剑”、勇于“揭盖子”、“打板子”，罚没并举成为今年银监会行政处罚的关键词，开出罚单的数量和行政处罚金额不断刷新记录，行政处罚金额从数千万元到数亿元不断创下新高。

　　这是坚持“监管姓监”，回归监管本源，专注监管主业的强监管的新作为。其有力表现还体现在银监会全面梳理银行业各类业务监管规制，填补法规空白，今年已、拟制定和修订的监管制度有20项左右。

　　牢固树立“监管姓监”的理念还体现在努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，真正形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。

　　银监会重磅查处的用意是希望金融发展更有秩序：处罚本身是为了能够使市场更有规矩，也是帮助银行更好地合规经营的一个重要方式。

　　银监会严肃问责，有效弥补制度短板，切实提高执行力，将让违法、违规银行机构深刻认识到内控管理和业务经营中存在的严重问题，积极引导银行业金融机构找准定位，回归本源，切实提高内控合规水平。

　　正如中国社科院金融政策研究中心主任何海峰所言，合规经营、合规管理是最基本要求，银行业要做长效合规机制建设，才能持续、健康发展，更好地服务实体经济。