监管部门“地毯式”摸底人身险公司

　　上证报中国证券网讯（记者 黄蕾）上证报记者从相关渠道获悉，本周监管部门向各人身险公司下发相关通知，要求各人身险公司于4月中旬之前报送公司相关信息，涵盖公司基本情况、公司治理情况、业务经营情况、资金运用情况、外部监管及评级评价情况、主要问题和风险等。

　　据了解，此次摸底人身险公司，旨在全面了解公司整体情况，梳理公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况，建立公司监管档案，完善非现场监管的数据基础，进一步增强监管有效性、针对性。

　　一是公司基本情况。具体涉及组织机构概况和人员概况两部分。包括：公司批复开业时间，法人代表，注册资本、注册地、实际经营地，组织形式、业务范围及上述事项自成立以来的变更情况。现有组织架构情况及分支机构层级、数量分布情况，子公司情况等。公司成立以来董事长、总经理变动情况等。

　　二是公司治理情况。具体涉及公司治理架构概况，各层级履职情况简要评价；主要股东情况，公司成立以来主要股东变更情况，现有持股5%及以上股东的基本情况；资本情况，成立以来增资、发债情况，未来三年（2019年至2011年）资本经营规划；发展战略，公司成立以来主要发展战略（最多回溯5年）及其执行情况，未来3年至5年经营发展战略；公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施。

　　三是业务经营情况。具体包括：简要总结公司发展历程，包括不同阶段经营特点、业务发展情况、盈利状况、市场竞争情况等。2018年业务发展情况；商业健康保险发展情况；委托管理类业务发展情况；满期给付、退保和理赔情况。2018年满期给付和退保情况，预计2019年满期给付和退保情况，综合退保率和简单退保率，对产品退保金额或退保率较高的原因作出分析。健康险、意外险赔付率情况。消费者投诉及处理情况；经营风险分析。

　　四是资金运用情况。具体包括：2018年资金配置情况；资金运用收益情况。近5年变动趋势及分析，重点分析2018年情况；资产负债匹配情况及存在的问题；资金运用风险分析。

　　五是财务状况。具体包括：资产负债状况。近5年资产、负债、所有者权益数据、变化及趋势分析（重点分析2018年情况）；损益状况。近5年损益及其变动情况、原因分析（重点分析2018年情况）；流动性情况。2018年流动性风险情况分析，包括基本情况和压力情形下分析、流动性风险监管指标分析、2019年流动性风险情况预测、流动性风险评估；偿付能力情况。近5年偿付能力水平及其变化情况，偿付能力下降或不足的原因及釆取的措施（重点分析2018年情况）。

　　六是外部监管、评级评价情况。具体包括：近5年公司受到的行政处罚和其他监管措施情况，包括时间、原因、金额，尚未解决的问题及下一步计划；2018年内部审计及审计结果，以及根据内审建议进行的整改情况；2018年外部审计情况及意见，,以及根据外审建议进行的整改情况；监管以及社会各类评级、评估结果，风险较高的评价指标及其原因分析；如为上市公司，分析2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件等；2018年公司主要负面舆情及其应对情况；其他情况。包括关联交易情况分析、案件情况分析，其他对公司产生较大影响的事件。

　　七是公司2019年发展规划。具体包括：业务计划、费用政策、产品规划、资金运用规划、分支机构发展情况评估及机构新设计划。

　　八是主要问题和风险。分析公司当前和未来存在的主要风险隐患，以及下一步改善计划。