人民银行温信祥:虚拟货币具有匿名性,更易成为非法活动洗钱工具

2021-09-24 12:50:37 来源:上海证券报·中国证券网 作者:黄紫豪

  上证报中国证券网讯(记者 黄紫豪)人民银行支付结算司司长温信祥24日在中国支付清算论坛上表示,近年来,以比特币为代表的虚拟货币快速发展,引起了各国监管部门广泛的关注。截至目前,比特币总市值达到8000亿美元,稳定币整体市值超过1200亿美元。温信祥表示,利用虚拟货币跨境转移非法资金是一个典型的场景。

  温信祥表示,一般而言,虚拟货币大致可分为两种类型,一种以比特币为代表,虚拟资产的属性更为突出,一定程度上成为流动性超发的蓄水池,一种是以泰达币为代表的稳定币,更多发挥支付工具作用。从基础设施角度来看,区块链相当于虚拟货币的支付系统,也是虚拟货币的交易数据库,虚拟货币交易所相当于中央对手方,部分承担了做市商的职能。

  他表示,虚拟货币对支付体系带来的挑战主要是,一是脱离了支付体系,封闭运行,在内部账户间转账,与商业银行和支付机构账户体系割裂,仅在兑换法币时产生联系。二是分流银行和支付机构的支付业务,削弱清算组织地位。三是被用于非法活动。虚拟货币的匿名性,使之更易成为违法犯罪行为的交易洗钱工具。

  “虚拟货币的挑战是巨大的,传统金融体系在应对大型金融科技平台企业金融业竞争时,还可以依靠法律、监管等传统手段,加大反垄断力度,加强个人隐私和信息保护。但是,面对另起炉灶的虚拟货币以及相关的暗网事件,如何进行监测、干预、阻止、惩治,都面临法律依据和技术手段的创新应用。”温信祥表示。