金融科技助力财富管理 平安财富宝斩获“2017年度最佳财富管理平台”大奖

　　近日，由《21世纪经济报道》主办的“2017年21世纪资产管理年会”暨“第十届中国资产管理‘金贝奖’颁奖典礼”在沪举办。平安财富宝凭借“人+机器”的金融科技与财富管理深度融合的新财富管理模式、严格的风控体系和出色的高净值客户聚合度及黏性，一举斩获“2017年度最佳财富管理平台”大奖。
　　平安财富宝借助平安集团的人脸识别技术等多项创新科技，依托平安集团综合金融体系，在私人财富管理模式上进行了有价值的探索：采用“线上（互联网）+远程+线下”的新财富管理模式，为高净值客户提供财富保值、增值和传承的综合解决方案。此次平安财富宝获得 “2017年度最佳财富管理平台”大奖，无疑是业界对这一新的财富管理模式的高度肯定。
　　在传统财富管理服务中，客户往往对自身风险偏好识别不准，很容易造成持有产品与自身风险承受能力不匹配。针对这一情况，平台利用自身积累的数据和第三方数据，通过先进的大数据技术，配合KYC和营销模型，开发智能货架及远程服销系统，精准识别客户的风险偏好，将合适的资产配置计划介绍给合适的人。平安财富宝相关负责人表示：“在大多数情况下，客户由于自身投资经验的限制，较难准确在众多产品中挑选出准确匹配自身风险偏好和收益、期限偏好的产品。平台会根据用户的风险偏好、资产等信息，提供符合用户风险承受能力和个人偏好的资产配置服务。另一方面，平台的远程服销系统通过精准筛选潜力客户，为其推荐量身定做的财富管理服务。”
　　传统的投资业务流程复杂，客户需多次跑现场办理业务，费时费力。为了解决这个难题，平台通过整合电子文档、电子签名、电子印章、在线视讯、OCR、大数据等技术，让客户随时随地可以上传相关资料，发起远程通讯。平台借助多种创新科技，将线上服务作为线下交易管控的有益补充，通过多服务渠道协同的方式，在保证交易合规性的同时，让财富管理服务跨越时间、空间的限制。客户可以随时随地享受便捷高效的服务，极大提升了客户体验。
　　在风险控制方面，平台依托多维度的海量数据，使用机器学习算法，设计风控模型，输出风控规则，全面规划风控体系。目前平台风控体系已完整覆盖业务风险场景，保证客户身份认证、绑卡、交易环节的安全性。平台通过构建账户评分卡模型、人脸识别等多种手段，实时动态监控，对客户账户的伪冒登陆、交易等风险行为及时预警，保障客户从注册到交易全过程的财产安全及信息安全。同时，平台秉承客户资金银行存管、资金原卡进出原则，最大限度保障用户的资金安全。
　　平安财富宝秉承平安集团“科技引领金融”的理念，积极实践“以科技驱动发展的业务模式”，通过不断完善线上私人财富管理平台，建立“开放平台+开放市场”，为财富管理注入“科技”的色彩。截至2017年7月，平安财富宝注册用户已超过750万，累计交易用户超过110万，通过平台达成的人均投资资产达42万元，位居线上财富管理平台前列。
　　“金贝奖”评选由《21世纪经济报道》发起，迄今已举办十届，从收益能力、创新能力、风险控制能力、团队素质、市场认可度、社会责任等维度，结合定量和定性分析，对中国资产管理行业进行客观分析和评价，表彰对行业发展有突出贡献的机构，为投资者选择投资对象和投资产品提供有价值的参考。（CIS）