家族传承“战场”硝烟四起 非银机构渐受青睐

2017-11-13 19:20:24 来源:中国证券网 作者:金苹苹

  中国证券网讯(记者 金苹苹)当“富一代”们逐渐老去,家族财富如何传承的话题便成为高净值人群关注的焦点。

  由胡润百富榜和中信银行联手推出的《2017 中国高净值人群财富管理需求白皮书》显示,86.2% 的企业家已开始考虑或着手准备家族传承事宜。在家族传承的过程中,文化传承和财富传承是中国企业家目前最需要传承的两大内容,占比分别为56.7% 和48.5% 。其中,文化传承包括创新、勇气、抗压、价值观等深层次的思维观念和生活方式,而它也是保证基业长青、财富永续的关键性因素。

  调研结果显示,在企业家偏好的家族传承方式上,选择“建立和培养专属的职业化团队”最多,为32.9%。究其原因:一是自建的团队可信度更高,企业家能够亲自挑选成员,对于家族传承中的相关资料有完全控制权,保证私密性和信息的绝对安全。二是自有团队更具备个性化和灵活性,能妥善处理家族传承过程中不断变化的环境和需求的更新,也能以最快的速度响应突发性事件。三是自建的团队在关系上更为紧密,对于企业家的需求了解更全面,在满足度高的情况下可提供“一站式”服务。

  当选择第三方机构为传承方式时,“家族办公室”排名第一,占比26.7%,紧随其后的是“信托公司”和“银行”,两者比例均为23.9%。这与他们选择时考虑的因素密切相关,在挑选第三方机构方面,超过五成的企业家会考量“机构自身的专业程度”,其次为“能够根据自身需求打造个性定制化的方案”和“拥有丰富的家族传承处理经验”。

  该结果显示,此前受企业家偏爱的银行渠道目前正受到包括信托、第三方财富管理机构等非银机构的挑战。