嘉信理财:持续关注中国市场 寻求合适进入机会

2018-03-22 20:15:55 来源:上证报APP·中国证券网 作者:魏倩 张骄

  中国证券网讯 美国嘉信理财(Charles Schwab)商业战略执行副总裁丽萨·亨特(Lisa Hunt)日前接受上证报专访时表示,一直在持续关注中国市场,希望通过相关研究进一步了解并寻求合适的进入机会。

  此前,嘉信理财已通过与上海交大上海高级金融学院的合作,来加深对中国内地市场的了解。去年夏天,双方联合发布“中国新富人群健康指数”,主要对中国北上广等九大城市18岁及以上的2600名税后年收入在12.5万至100万元的新富投资者进行样本分析。

  上述调研结果显示,82%的新富阶层投资者对目前财务状况充满信心,对其财富健康状况感觉良好。涉及具体理财目标和规划时,只有41%的新富阶层投资者认为有可能实现长期的理财目标。仅有8%的中国新富阶层投资者拥有囊括投资目标、时间规划、投资风险及理财产品等因素在内的全面理财规划。

  调查还显示,家庭仍是中国新富人群投资中的重心,家庭投资在新富人群中占有重要位置。

  此后双方又对上述调研结果进行了一项追踪调查。结果显示,大部分新富人群对其个人财务现状及前景感到满意。然而,不同年龄阶层的新富人群在房价、教育、医疗、养老等时下热点问题方面都显示出不同程度的焦虑。

  丽萨说,无论是去年发布的指数,还是1月刚刚完成的跟踪调查,都显示中国的新富人群对自己的财富状况信心很高,但同时又缺乏有阶段性目标的完整规划。有意思的是,受访人群对子女教育开支非常关注,有时候甚至会牺牲自己其他方面的投资计划,包括养老退休、医疗等安排。

  上海高级金融学院金融学副教授吴飞说,虽然调查显示中国内地新富人群有规划财务,但是成熟度相较于香港地区等市场还比较低。“这类人群有他们的焦虑感,比如,太注重子女教育。资产配置方面也比较单一,尤其是全球性资产配置,一是意愿不高,二是缺乏合适的渠道。”

  当前中国金融对外开放步伐明显加快,进入一个全新阶段。在吴飞看来,现在对外资金融机构而言是一个很好的进入时间点,现在已经有很多国外资产管理公司在中国设立机构。他说,资产管理是最容易开放的一个市场,这不会影响到核心金融体系,而且这个市场也能满足居民全球资产配置的需求。

  丽萨认为,如果投资者可以跨境在全球范围内进行分散化投资,这些监管环境方面的变化是一个利好投资者的消息。因为在财务的有效规划中,应该包含全球资产配置要素。“现在我们做这些研究调查,就是希望看看可以提供何种增值服务。”丽萨说。(魏倩 张骄)