嘉信理财：2018年中国新富人群财富健康指数上升

　　中国证券网讯 7月18日，上海交通大学上海高级金融学院与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab），共同发布了“2018年中国新富人群财富健康指数”。该指数面向对中国及世界经济有着巨大影响力的中国新富阶层进行追踪和调研，深入洞察这一人群在财务认知和投资行为等方面的变化。

　　去年夏天，双方首次联合发布“中国新富人群健康指数”，主要对中国北上广等九大城市18岁以上（含）的2600名税后年收入在12.5万至100万元的投资者进行样本分析。

　　2018年的最新数据表明，一方面，面对当前全球经济波动，中国新富人群的财富健康状况及信心仍有所增强；另一方面，新富人群对财务舒适水平要求的提高，对未来不确定性的担忧，以及对现代财务规划在一定程度上的认知偏差，这些因素都将持续影响他们的财富信心。

　　“今年的指数反映出中国金融市场正在快速发展。同时，金融风险监管加强和金融市场进一步开放对中国新富投资者产生了积极的影响。”上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞在发布会上表示，投资者对财务舒适度的要求不断增加，从去年的平均拥有124万元人民币流动资产上升至182万元，其财富信心及财务规划也因此受到影响。

　　“我们的指数反映出中国新富人群的财务意识及投资行为的细微变化。”嘉信理财商业战略执行副总裁丽萨·亨特（Lisa Hunt）表示，尽管目前全球经济存在诸多不确定性，但他们近年来的研究显示，中国新富投资者对未来普遍充满信心。

　　上述调研结果显示，今年中国新富人群的财富健康指数得分达68.20，较2017年首次公布的数据提高了2.17分。家庭仍是中国新富人群投资中的重心，子女教育放在影响财务状况的首位因素，但今年新富人群对自我需求的关注度提高，工作和生活之间的平衡、医疗开支等因素的占比上升。

　　数据表明，“90后”具有更强的财务规划意识。该群体对当下生活品质要求更高，并对诸如购置房产、为结婚做准备等影响未来财务状况的因素表现出持续担忧，这也是造成其财富满意度与2017年相比骤降14%的原因。

　　另一方面，中国新富人群的财务规划有待提高，62%受访者声称他们有财务规划，但实际上41%的受访者没有设定明确的目标，46%的受访者没有考虑风险因素，52%的受访者没有清晰的时间规划。

　　随着中国金融市场趋于成熟，新富人群对投资机构的信任逐渐提高，40%的新富投资者认为投资顾问服务是值得信任的，该比例较2017年高出16%。同时，新富人群对数字金融平台的态度也在悄然变化，总体信任度增长了14%，达到36%。作为中国改革开放的见证者，45岁以上受访人群对投资顾问和机构的信任度提高幅度在所有受访人群中最大。（张骄）