国泰君安财富管理转型初见成效 上半年个人金融业务营收42亿元

　　上证报中国证券网讯 近日，国泰君安发布2019年半年度报告，取得营收140.95亿元、净利润50.20 亿元的不俗业绩。其中，2019年上半年个人金融业务取得41.72亿元营收，国泰君安不仅保持了代理买卖证券业务净收入（含席位租赁）排名第1的龙头地位，而且财富管理转型初见成效。

　　金融科技助推财富管理线上化

　　金融科技的飞速发展为券业发展财富管理业务提供了强大助推，国泰君安高度重视对科技的战略性投入，在2017年及2018年信息技术投入规模连续两年居行业 第1位。

　　君弘灵犀是国泰君安线上智能化服务体系，打造了“灵犀客服、灵犀投资、灵犀理财”三位一体的智能服务框架，拥有超过30个智能化功能，为线上海量投资者提供标准化服务，大幅提高了服务便利性和服务效率。

　　截至2019年6月30日，君弘APP手机终端用户超过3170万户，较上年末增加4.34%，月活跃度排名行业前2位。

　　近期正在进行的券业818理财节也是证券公司借助金融科技的力量，推动数字化财富管理转型的积极实践。据国泰君安介绍，自2017年以来，国泰君安已累计举办三届818理财节，累计参与人次近2300万。

　　国泰君安证券相关人士向记者介绍道：“818理财节的初衷是通过寓教于乐的形式，向广谱投资者传递科学理财的理念，为投资者树立正确的投资理念”。如今“券商不止于炒股，科学理财”的理念正在被越来越多的投资者认可。

　　在818理财节期间，国泰君安在君弘APP上推出了机构面对面818特别节目，邀请明星基金经理做客直播间，与投资者分享投资理念。

　　在君弘灵犀智能服务的基础上，国泰君安创新性地提出了人机合一伴随式服务的理念。通过真人投顾实时回答投资者问题的方式，向广谱用户传递正确的投资观念，提升投资技巧。君弘在线是君弘APP上的图文直播间，每一个图文直播间都可以容纳数千用户，并配备1-2名线上投顾，向客户传递有温度的服务。

　　加强投顾团队建设

　　中国结算数据显示，截至7月末，我国股票投资者已超过期末投资者数量1.55亿，而全行业的投资顾问人数仅4.98万人），以此数据推算，平均每名投顾需覆盖3100余名客户，远超投顾服务的极限。

　　另据2019年招商银行&贝恩公司的《中国私人财富报告》显示，近年来中国个人可投资资产总规模复合增长率高达7%，预计到2019年年底将首次突破200万亿大关。

　　面对投顾缺口较大、投资者财富管理需求日益增长的现状，国泰君安不仅借助金融科技的力量拓展线上财富管理之路，而且加强了投资顾问队伍建设，推动投顾签约产品生产运营，加强资产配置服务、优化金融产品销售机制，实现财富管理能力持续提升。

　　半年报显示，截至6月30日，国泰君安投资顾问人数2380人，较上年末增长11.37%；投资顾问签约客户18.1万户，较上年末增长20.67%。公司代销金融产品月均保有规模1555亿元，较上年增长9.35%。

　　信达证券研究认为，我国券商的财富管理业务仍处在初期摸索阶段，而且券商的竞争对手不仅来自传统的金融机构，还有泛理财平台，例如以陆金所、蚂蚁金服为代表的线上财富管理机构。

　　信达证券认为，券商转型财富管理的核心在于对于高净值客户需求的挖掘和满足，同时财富管理服务并不是服务的终点。随着金融服务综合化加深以及投资者机构化的演变，券商的财富管理业务将作为信用交易、投行等其他业务发展的入口。（卢丹）