浦发银行落地全行首单FT项下LPR定价货币互换业务

2019-12-10 20:13:03 来源:上海证券报·中国证券网 作者:魏倩

  上证报中国证券网讯(记者 魏倩)记者今日从浦发银行获悉,浦发银行日前成功为某主流互联网视频网站落地全行首单FT项下LPR定价的货币互换业务。通过充分运用自贸金融、“浦银避险”等产品、工具,在帮助企业进行境外版权购买的同时,实践了LPR形成新机制对贷款利率的引导作用,促进贷款利率“双轨合一轨”。

  据介绍,上述视频网站主要提供文化娱乐、影视剧、体育赛事直播等节目,注册地虽在中国香港,但大部分资金仍存放在境内经营主体。近期,公司因采购版权需要融资,以通过其境外平台向境外支付欧元款项,以向境外版权方购买转播版权。

  浦发银行根据上述视频网站的实际需求,设计了境内外联动融资方案。通过在浦发银行自贸金融体系下开立FTN账户,先为其提供了FT项下的中长期人民币贷款,公司近端购汇欧元后用于企业向境外版权方购买转播版权。同时,根据央行对商业银行新增贷款利率定价的指导方针,本次贷款利率依据外汇交易中心公布的每个月浮动一次的LPR定价。在该笔贷款项下,公司可能会面临中长期利率风险以及期间的汇率波动风险,浦发银行同时运用“浦银避险”产品,配套欧元对人民币货币互换业务,锁定汇率和利率风险,达到风险对冲效果。

  浦发银行介绍,本次业务创新发挥了FT账户“通融兑”的特点和优势,有效连接境内外主体、境内外市场,通过跨境联动融资和货币互换组合,提供综合化金融服务。而同步使用“浦银避险”产品,更可充分发挥浦发银行在债券、外汇、贵金属、衍生品等各领域的交易能力和优势。