AI全面加持 平安私人银行开启私募投资智能化时代

2020-07-23 15:18:31 来源:上海证券报·中国证券网 作者:魏倩

  上证报中国证券网讯(记者 魏倩)成功转型零售的平安银行,正在发力私人银行业务。记者了解到,通过全面AI赋能,平安私人银行在业内首创AI私募直通平台,该平台颠覆传统线下私募认购流程,创造7*24小时线上交易,平台上线至今不到一年,已支持平安银行99%以上的私募产品销售。

  在平安银行近期举办的私募年中云盛典大型线上活动中,平安私人银行向投资者全方位展示了线上化经营和数字化运营。

  据介绍,在2019年9月,平安私人银行在业内率先首发私募定投。对于私募机构的选择,平安私人银行实行精品战略和优中选优策略,筛选出战略合作机构与一般合作机构,继而核定合作额度及合作产品,建立合作准入管理制度。对于私募公司和产品的评价,平安私人银行不仅考察历史收益率指标,还会分不同策略,关注私募的最大回撤、私募公司的治理结构、投资风格的稳定性等多重指标,比较认可公司治理完善、长期获取超额收益能力突出,下行风控得力的私募管理人。

  目前,平安私人银行平台上已有固收、债券、私募证券、私募股权等多种策略的私募产品,可满足高净值合格投资者差异化需求。

  作为平安银行三大业务模块中的重要一环,平安私人银行通过全面应用数据化经营工具,不断提高私行客户经营能力和资产配置能力。

  截至2019年底,平安银行私行财富客户77.93万户,较上年末增长31.7%;私行达标客户4.38万户,较上年末增长45.7%,其中私行达标客户AUM规模7339.41亿元,较上年增长60.3%。

  平安私人银行相关人士表示,未来将利用AI优势为客户带来更加智能化的体验。一方面,利用平安银行、平安集团及外部的数据自动对客户的投资能力、投资偏好,风险偏好以及长期财富规划做预设,为客户提供精准服务;另一方面,利用AI工具,自动搜集市场行情信息、投顾信息,以及产品背后底层资产标的的变动情况,根据客户持仓情况及大类资产的当前走势,为客户提供个性化的资产配置建议报告,并通过技术手段为客户规划养老及子女教育等服务。