七年 | 财富的温度

2017-10-30 15:53:17 来源:上海证券报·中国证券网 作者:

  导语:人生是有"度"的,存在于我们读过的书,走过的路,遇见的人;如果说财富也有"度",你认为是什么?

  11月10日,是诺亚财富在纽交所上市七周年的日子,时光匆匆,诺亚创业伊始,已经走过12年。高速发展时,我们也面临金融市场波动性增大、金融监管趋严、优质产品稀缺等多方面的挑战,也就是在这个过程中,形成了自己对财富独有的“度”。

  这个度是什么?是温度、是高度、是尺度、是态度……从今天开始,我们推出“财富有度”系列文章,陪你一起更深刻地理解财富。

  第一篇是“温度”,这个温度是对每一位顾客的期许和托付,都认真聆听,全力以赴。

  作者: 刘梦洁(诺亚财富品牌市场中心)

  诺亚财富创始人汪静波曾说,我们就是一个搬运火腿的搬运工,赚的是粘在手上的油,不能把火腿拿走。

  这种动机至善、私心了无的信念,也许就是诺亚人与客户的关系充满“温度”的根源。

  我们对每一位顾客的期许和托付,都认真聆听,全力以赴。这也是诺亚财富企业文化“客户关怀”中的核心要求之一。诺亚人坚信,每一笔托付都是一份带着温度的信任,紧密围绕客户的核心需求,我们才可以为客户带来不可复制的“客户价值”。

  为客户提供理财服务,而不是简单地卖产品

  今年4月份时,诺亚第九财富管理中心总经理顾亦军认识了一位极具代表性的客户。

  他创业很成功,也会主动沟通寻找资源。他平时挺忙,有一次给顾亦军电话,他说知道诺亚在卖一个海外的房地产项目,收益也不错,有兴趣可以买个100万(此时连账户都还没有开始呢)。

  顾亦军说:“您都还刚刚接触诺亚,不了解我,也不了解诺亚。您想要投资的这个项目我也不太了解,具体风险有多大我也说不清楚。”

  于是顾亦军给这位客户推荐了一位理财师,希望理财师能够帮助这位全面了解这个项目。

  经过沟通,这位客户最终没有购买该项目。但通过这件事情,顾亦军和客户的关系熟络了很多,顾亦军也慢慢更加相信,为客户提供理财服务,不是简单卖给他几只产品而已,更多是要了解客户,并让客户了解诺亚。

  接触一段时间,顾亦军也逐渐了解了他的诉求。最终,他投资了一个人民币私募股权产品。购买产品后,他说,顾亦军的工作态度对他有很大影响。

  销售是距离人性最近的工作,诺亚能够做的就是磨练自己,最重要的是找到与自己价值观一致的客户,然后尽全力支持他,为他创造价值,一起成长。如果为了销售而销售,那真是太可惜了。

  客户是朋友,而非简单的生意关系

  这种温度,不仅是诺亚人传递给客户的,我们也收获到很多客户回馈的温度。

  在上海经营外贸公司的老郑,是诺亚客户群中比较典型的一位。上世纪90年代末,对德国工业精神颇为推崇的他成立了自己的外贸公司,主要代理一些德国的工业产品。随着公司慢慢起步、逐渐成长,老郑个人财富不断增加,这使他也渐渐有了理财方面的需求。

  他最早跟诺亚结缘时,诺亚还没有成立。当时他是交通银行的客户。在那里,他结识了当时还在交行做私人金融部负责人的殷哲(诺亚控股创始合伙人)。

  2005年他果断“追随”汪静波和殷哲,成为了诺亚正式成立后第一批客户中的一员,至今仍以铁杆“诺亚粉”自居。

  在2010年赴美上市前,诺亚留给了资深客户一些原始股,买入价在12美元/股(如今已超过40美元)左右。他从来不抛掉这些股票,也不理会资本市场上的涨涨跌跌。他说,做诺亚客户,很好;做诺亚股东,也挺好,他希望与诺亚共同成长。

  曾经有离职理财师邀请他改投其他产品,他答复说想都没想过这种可能。至今他还回忆说,之所以选择“追随”诺亚,一方面与长期积累的信任有关,另一方面还是与诺亚对客户的关怀分不开。“诺亚把客户当朋友,并非简单的生意关系。”

  这只是小小缩影,对诺亚人来说,是价值观,是军规

  看完这两个小故事,您是否对于诺亚的“温度”有了更深一层体会?

  其实,这两个小故事只是诺亚人与客户互动关系的小小缩影。而对诺亚人来说,“客户关怀”不仅仅是诺亚的核心价值观,更是不可违抗的“军规”。

  什么是诺亚客户关怀的温度?

  比如,主动向客户征求意见;

  比如,从客户需求出发,做资产配置和定期检视,不以业绩为导向;

  比如;理解客户期望,迅速、有效地回应客户提出的问题,保护客户知情权,充分而及时地告知客户所需信息;

  再比如,与客户建立并维护长期、牢固的信任关系,维护客户利益;

  甚至,从容面对投资行业的变动、不确定性,帮助客户应对贪婪和恐惧。

  从诺亚财富的创业历程中我们可以了解到,对客户需求的把握一直是诺亚财富的核心竞争力,正是源于对客户需求的深度理解,诺亚才能获得那么多高净值客户的信任和支持。