券商财富管理的变革创新需要不断突破原有部门利益格局，需要进行整体的改革创新，其中甚至包括监管部门相应法律法规的调整。
在证券时报日前举办的“2013中国财富管理高峰论坛”上，国信证券副总裁陈革、银河证券副总裁尹岩武、光大证券资产管理公司行政总裁吴亮，以及中金公司董事总经理韩巍强一致认为，券商财富管理推出了三年之所以发展不尽如人意，主因就是包括配套政策在内的改革创新力量不足。
多因素制约财富管理发展
证券时报记者：证券业提出财富管理概念已有三年，但业务推进速度远远低于预期，各位认为主要原因是什么？
陈革：券商财富管理发展确实比较慢。问题出在什么地方？
第一个方面是刚放开，券商刚刚可以去销售其他机构的产品，而其他机构很久之前就可以自由地销售了。
第二个方面，由于放开时间比较短，券商系统准备还不是特别充分。除了某些大的外资券商稍微强一点，大部分国内券商还没有形成一个非常强大的中后台支持系统。
第三个方面是人才问题。券商财富管理还有人才缺乏和资源整合问题，国内大部分券商在很长一段时间，都是按照业务牌照、业务门类划分，没有真正地围绕客户需求去整合资源，而现在都在进行这些方面的整合。
不过，我坚信券商在财富管理道路上可以走得很远、很好。
尹岩武：券商财富管理不尽如人意，没达到大家的预期，原因是多方面的。其中有券商准备不足之处，也有投资者本身意识问题，因为多数中国人还是想把钱存在银行。此外，以前券商理财产品很稀缺，这也导致券商的财富管理发展缓慢。最后就是相关业务刚刚放开，需要时间来消化和准备。
证券时报记者：未来几年券商财富管理能够提供什么创新产品？
吴亮：去年券商资管开闸，大家创新力量一下子爆发出来。大家本来想做些差异化的事情，但是法规实施后差异化基本被拿掉了，未来和基金属于同一类型的竞争。在创新方面，一是在公募上能否放开限制，根据客户规模或适当性设计相应产品；另一方面就是从私募角度做产品，包括跟交易所合作开发一些创新型产品。
尹岩武：证券公司创新不是一蹴而就，需要逐步实施，这需要一个过程。现在需要呼吁进行整体改变来创新，而不只是某个部门搞创新。
创新任重道远
证券时报记者：对于券商来说，客户分析评估体系应是券商优势所在，但目前发挥得不是特别理想。一种普遍的看法认为这和投入严重不足有关，各位怎么看这个问题？
韩巍强：与其他券商不太一样，中金公司对客户的评估一开始就很充分。投资者成为中金公司客户，要先经过回答所有问卷，以让我们客户经理了解投资者。国内券商过去更多开展的是渠道业务，并不需要那么严格地了解客户。
陈革：最近几年券商系统、流程、机制已达到了解客户和客户适当性的基本要求。但还有一定的局限性，主要是历史原因造成的。要从根本上解决问题，还需要各金融机构的协作。未来银证在信息上应进一步沟通，从各自的资源和专业上发展差异化财富管理。
至于各部门之间的业务整合，一方面需要从制度、机制上强化资源整合，强化公司和客户的整体利益。另一方面，要在文化上下工夫，强调公司的整体文化和以客户为中心的文化。
尹岩武：客户的分类分析既是服务，也是销售。随着理财产品增加，资产配置日益受客户重视，客户也希望在理财过程中实现资产配置。将来券商系统会逐渐地把这种理念和客户分析结合起来，为客户提供更好服务。