长江证券推出iVatarGo国内首款智能财富管理系统上线

2017-04-10 09:45:56 来源:上海证券报 作者:覃秘

  据介绍, iVatarGo所用到的客户标签体系,涵盖了投资特征、交易行为特征、投资能力、投资风格、投资策略、当前持仓等方面。在识别用户后,iVatarGo使用数据获取、数据处理、智能分析、数据应用落地等一套工程化的方法,来理解客户真正的需求,并持续跟踪分析客户资产状况、投资行为,随时调整标签。

  4月8日,长江证券在武汉宣布,其自主研发的国内首个券商智能财富管理系统——iVatarGo正式上线,该系统通过对客户的投资行为数据、交易数据进行深度智能分析,为每位客户提供适当性且个性化的投资资讯、理财产品以及投资顾问等服务。

  投资中最大的敌人是自己,iVatarGo的一个重要功能就是“认识”客户,也帮助客户认识自己。据介绍,在确保客户信息资料保密的前提下,长江证券首次提取所有正常交易客户五年来共86.7亿条交易数据,运用业内独有的量化方法评估客户的交易行为,通过亿万次的计算,识别出每一名客户的投资偏好及投资能力,并进行标签化标注,为每名客户精准“画像”,从而实现真正意义上的“千人千面”。

  “认识”客户是为了更好地“懂得”客户。据介绍, iVatarGo所用到的客户标签体系,涵盖了投资特征、交易行为特征、投资能力、投资风格、投资策略、当前持仓等方面。在识别用户后,iVatarGo使用数据获取、数据处理、智能分析、数据应用落地等一套工程化的方法,来理解客户真正的需求,并持续跟踪分析客户资产状况、投资行为,随时调整标签,力求在任何场景、任何时间都能为客户提供最适合的服务和产品,帮助客户实现最大价值。

  长江证券首席金融科技官韦洪波介绍道,iVatarGo这个名字的灵感来自电影“阿凡达”,意在将投资者的个性化基因与金融产品的智能基因结合,从而将大数据和人工智能等技术应用到投资者服务上,“券商拥有海量的真实交易数据,对这些数据的挖掘和应用,本身就具有相当大的潜力。”韦洪波加盟长江证券前曾就职于互联网巨头腾讯,是“佣金宝”项目的主导者之一。

  iVatarGo的上线也引起券商同行的关注,有参加8日发布会的券商行业研究员表示,该系统以大数据和云计算为核心,创造性地勾勒了券商发展金融科技的实现路径,重新定义了大众财富管理,在严重同质化的证券行业形成了鲜明的差异化优势和特色。

  据介绍,区别于以往设定资金门槛的财富管理服务,iVatarGo将均等地向所有长江证券的客户提供智能财富管理服务,使之普惠性地覆盖所有客户。