违规销售 自有资金接盘 券商资管接连吃罚单

2019-10-15 08:28:04 来源:上海证券报 作者:朱琳娜

  在证券资管行业积极向主动管理转型的当下,部分中小券商资管却深陷业务违规的泥潭。近日,因资管业务出现了产品刚性兑付以及违规销售等风控合规问题,有多家券商资管陆续收到了监管的罚单。

  日前,川财证券因合规管理和内部控制不到位、资产管理业务运作不规范、公司自有资金承接资管产品所持资产的行为不规范等问题,被四川证监局责令整改。四川证监局表示,按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,对公司采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施,要求公司在10月15日前完成整改,并报送整改报告。

  早前,部分中小券商资管因追求资产规模的快速增长,在业务上冒进突击,在受托资产的风控管理、投资决策等环节明显放松。爱建证券近期也被浙江证监局出具了5份行政监管措施决定函。监管文件显示,爱建证券两家营业部在开展集合资产管理计划销售业务过程中,存在多项违规行为,包括向投资者承诺保本、保收益;合规管理人员从事销售工作;未严格执行投资者风险测评工作等。

  浙江证监局表示,依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十七条的规定,责令爱建证券开展全面整改工作,梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程,切实提高合规管理水平,健全内部控制,严格规范员工执业行为,采取有效措施杜绝违法违规行为。

  事实上,爱建证券在资管计划销售上的违规行为并非首次。今年6月,上海证监局发布关于对爱建证券采取责令改正措施的决定。经查,爱建证券在开展业务时存在“向客户发送的资产管理计划宣传推介短信存在夸大宣传、未充分提示风险等问题;未及时更新资产管理业务相关制度”,反映出公司内部控制不完善,存在重大风险隐患。

  除了中小券商,一些头部券商也因违规代销资管产品,被监管责令改正。8月26日,江苏证监局发布公告称,经查,华泰证券在代销“聚潮资产-中科招商新三板I期A、B专项资管计划”过程中,存在使用未经报备的宣传推介材料的情形。

  监管部门对于券商资管业务的处罚明显增多。对此,某券商资管人士指出,在资管新规的框架下,券商应加快对自身的业务模式的变革,改变以通道收入、金融产品销售收入为主的运营模式,切实提高风控合规意识。