完善金融治理体系需练好内外功 有效防控金融风险

2019-06-15 08:17:35 来源:上海证券报 作者:张骄

  中国金融业的发展日新月异,但现代金融治理体系尚有待完善。如何进一步完善现有金融政策和传导机制,形成金融监管合力?金融机构从自身出发,如何有效防控金融风险?在第十一届陆家嘴论坛于昨日举行的“完善金融治理体系,有效防控金融风险”全体大会中,与会代表就上述问题分享了独到见解。

  履新中国投资有限责任公司(下称中投公司)党委书记、董事长刚两个月的彭纯在论坛上表示,金融的稳定取决于内因和外因:内因是金融机构内部控制能力,外因是外部金融监管和约束能力。

  “不管国际经济金融形势如何变化,监管力度如何强化,金融机构还是要练好‘内功’,抵御金融风险的关键就在于公司的治理能力和内部控制能力。”彭纯强调。

  中国的金融机构作为金融体系的主体,从2003年第一轮金融改革、特别是国有商业银行改革开始,就致力于探索建立有中国特色的公司治理体系,目前已形成“三会一层”的体系。

  彭纯说,在治理体系的演进过程中,有一些企业的内控的确非常严格,但还有一些金融机构的风险来自于大股东对企业的控制,导致公司成了这些股东的“提款机”。

  在这一风险的防控上,中投公司旗下的中央汇金公司的做法值得借鉴。彭纯称,汇金公司作为国有金融资本出资人代表的履行机构,向大型机构派出董事。这些董事在为公司提示风险、参与公司重大决策上起到了关键作用,在公司重塑治理架构、练好“内功”、打好基础等诸多方面都发挥了积极作用。

  为了发挥国有金融股权管理平台的作用,汇金公司很早就开始进行“管资本”的探索,形成市场化、专业化的“汇金模式”。“一是坚持以‘管资本’为主的职能定位;二是坚持并不断完善派出董事制度;三是坚持承担国家使命和市场化原则相结合。”彭纯表示,经过持续多年的深化改革开放,我国的金融治理体系已经逐步完善,金融风险总体可控。

  “金融机构自身的治理体系完善与否,与监管效率有着至关重要的联系。”国家金融与发展实验室理事长李扬认为。

  苏黎世保险集团及苏黎世保险公司董事、国际保险监督官协会技术委员会前主席Monica Machler认为,在监管的改进上中国已经取得巨大进步,下一步的重点在于监管要求能否有效实施。“首先,要有全面的、基于事实的评估。公司在评估发展战略和监管要求是否吻合时如果发现问题,应和监管当局进行探讨是否采取监管措施。良好的风险评估,是金融稳定的‘保障伞’。”

  此外,Monica Machler建议,在监管规则的制定中实行“反馈机制”,有助于监管政策更好的调节、修正。“这是一个循环往复的过程,也是一种学习方式,如果能持续下去,将显著改善监督环境。”

  一个真正高质量的金融市场,的确需要持续的自我成长,并广泛汲取国际经验。彭纯表示,近年来监管的趋势变化显著。“我国强化了宏观审慎管理,重塑了金融监管体制。同时,英美也进行了宏观审慎管理、行为监管等的职责分工优化,完善了监管协调,为应对经济金融的波动打下了坚实基础。”