布局“一带一路”建设 交行寻觅“丝路起点”新机遇

  ⊙记者 孙忠 ○编辑 陈羽

  交通银行作为国有五大行之一,主动对接“一带一路”建设,为中国企业布局国际市场提供多样金融支持。

  作为古丝绸之路的起点,“一带一路”建设再次将陕西推上了开放的前沿位置,交通银行从多方面和多角度提供创新金融服务,助力打造“丝绸之路经济带”新起点。

  丝路起点的新机遇

  “一带一路”沿线大多是新兴经济体和发展中国家,尤其是“丝绸之路经济带”有相当一段为经济欠发达地区,基础设施投资率普遍较低,导致沿线国家基础设施严重落后,成为制约经济发展的瓶颈和沿线国家深化合作的薄弱环节。

  交行对此进行了详尽调查与研究,认为基础设施互联互通是“一带一路”战略的基础内容和优先领域,“一带一路”建设的推进必将撬动沿线国家大批战略性基础设施项目建设,对资金的需求将会激增,但受制于沿线国家政府财力有限、资本市场和金融体系发展相对缓慢、跨境金融合作层次较低等因素,普遍存在巨大资金缺口,急需外部力量支持。庞大的规划,如果仅依靠政策性金融、开发性金融支持远远不够,运用社会资本也难以一蹴而就,如此,商业银行信贷资金参与必不可少。

  “对于交行而言,布局‘一带一路’建设,首先考虑的是交通基建和工程承包领域的机会,这也是中国企业的优势项目。”交行陕西分行副行长赵文育表示。

  陕西地处古丝绸之路起点,身处咽喉之地,因此交通运输行业也成为交行支持丝绸之路新起点建设的重要着力点。

  截至2016年末,铁路、公路、航空等“大交通”板块授信总额达到418.64亿元,当年投放金额合计162.9亿元,是交行信贷支持的第一大行业,资金主要投向了高速公路、国道主干线、机场和城市轨道交通等一批重点项目。主要支持的项目包括:西银高铁、西部机场集团陕西机场、西安地铁4号及6号线建设、西安北站至机场城际铁路项目、宝汉高速、西汉高速、长安航空首个飞机营运基地,吴起至定边高速公路建设、海航现代物流项目等多个陕西省重点项目,立体式的助力“大交通”板块的发展。

  其中,长安航空去年5月正式开航,是为对接国家“一带一路”战略,由陕西省和海航集团联合成立的新锐航空公司。

  提供多样金融服务

  “一带一路”项目涉及国家广、主体多、金额大、结构复杂,除了传统的信贷融资需求外,还衍生出各类新兴金融需求,这也为交行带来了发展新兴业务的发展机遇。

  据悉,交通银行陕西分行系统布局了三大类衍生业务。

  贸易金融业务是重中之重。贸易合作是“一带一路”建设的重点内容,这将会直接带动对外贸易、对外承包工程、对外劳务合作等的发展,对商业银行贸易金融需求将会大幅度增加。交通银行积极布局了海内外一体化贸易金融、贸易结算、大宗商品融资、供应链金融、全球现金管理等综合性业务。

  投资银行业务也是交行关注的另一焦点业务。在“一带一路”建设过程中,“走出去”企业和地方政府将会需要大量的债券融资、融资租赁、资产证券化、私募股权基金、公私合作(PPP)等直接融资服务,以及财务顾问、工程保险、造价咨询、现金管理、融资咨询等其他金融服务的支持。

  同时,资产管理业务也有巨大潜在需求。“一带一路”建设不仅是中国企业和人员的“走出去”,也是沿线国家企业和人员的“走进来”,客户的海外置业、全球资产配置、现金管理、消费金融等需求越来越强烈。

  “这些都是交行公司业务近期重点发展方向。”交行陕西分行公司金融部总经理雷学贵表示。

  加码跨境业务

  “一带一路”建设不仅为人民币国际化和企业“走出去”提供新的突破口,也为交通银行国际化发展带来新机遇。交行利用其离岸金融业务牌照,积极开展跨境业务。

  雷学贵认为,“一带一路”将会产生大量的人民币跨境投融资、跨境资金归集、跨境并购、汇兑结算、套期保值等金融需求,从而带动人民币跨境业务高速增长。在人民币币值长期稳定与中国经济持续增长的预期下,“一带一路”沿线国家势必发展人民币离岸市场,这也给交行参与离岸人民币金融中心建设和提高做市报价能力提供了良机。

  “一带一路”不仅要求中国银行业加强境内外联动、协同运作,同时也要求中国银行业加强与沿线国家金融机构的联系和沟通,开展跨地区金融业务合作,构建优势互补机制,这对中国银行业国际化管理能力提出了更高要求。

  交行充分发挥国际化经营资源和离岸牌照优势,以“境内+离岸+海外”的全链条服务,支持地方龙头企业“走出去”,灵活运用内保外贷、出口风险参与、利率掉期等跨境产品组合,先后为延长石油、陕煤集团、有色集团、中铁一局、中铁二十局、陕西建工等率先走出国门的在陕企业实现了低成本的跨境融资。此外,还充分发挥“离在岸业务联动”优势,为中国电建西北设计研究院开立陕西省第一个人民币NRA账户。

  交行打造丝路金融新亮点

  在交通银行“一带一路”金融服务战略下,陕西省分行专门成立服务“一带一路”战略领导小组,制定完成《支持“一带一路”建设综合金融服务方案》,统筹协调多方资源,保障各项配套政策措施顺利实施。

  “同时,在近期金融强监管背景下,还加大了‘一带一路’建设的资金支持力度。”赵文育表示。

  未来交行还将通过加大服务“一带一路”建设的财务和信贷资源保障力度,积极探索金融服务新模式,大力开展跨区域的金融合作,提升自贸区和跨境人民币业务服务水平,支持陕西打造互联互通丝路大通道和对外开展国际产能合作,加强对“一带一路”重点产业、客户的跟踪研究,结合国家及地区重点产业调整及布局的变化,安排差别化的信贷政策,优化授信流程,对重点优质项目优先安排审批,不断提高服务效率和响应速度。