独家丨监管点名非标投资业务管控不力 年内多家机构因违规开展非标业务被罚

　　上证报中国证券网讯（记者 张琼斯）昨晚，银保监会在官网通报了影子银行和交叉金融业务存在的突出问题，通报的问题主要集中在“资管新规”“理财新规”执行不到位、业务风险隔离不审慎、非标投资业务管控不力等方面，并提出了规范整改的工作要求。

　　上海证券报记者独家获悉，其中涉及非标投资业务管控不力这方面，银保监会在监管检查中发现的问题主要体现在以下几个方面：

　　一是，资金违规流向限制性领域。比如，违规流向房地产领域、违规用于缴交或置换土地出让金、违规用于土地储备、违规通过融资平台公司为地方政府提供融资、自营资金间接投资企业股权等。

　　二是，理财资金投资非标资产比例超监管规定，产品投资非标资产违规存在期限错配等。

　　三是，非标投资投前审査、投后管控不到位。

　　四是，风险管理不尽职，非标投资还款来源和抵质押物落实不到位等；

　　五是，超岀规定的范围投资非标资产。比如，有个别保险机构违规投资事务管理类信托计划、私募股权、结构性存款等。

　　一直以来，监管部门紧盯非标领域的违规行为，多家银行因此而收到罚单。

　　今年，某城商行分行因非标资产业务投后管理不到位以及项目贷款管理不到位，而被罚款48万元；某股份行因代销产品底层资产涉及本行非标资产，没有实现代销业务与其他业务的风险隔离而被罚。

　　某大行支行因投后管理不严格，理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理，而被罚29万元；某股份行分行因未按监管要求隔离理财业务和自营业务风险，同业投资资金部分对接本行理财非标投资，而被罚50万元；还有多家农村金融机构因违规开展投资非标业务而被罚；某信托公司因2016年至2019年违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务等原因，也收到了罚单。