银保监会李有祥：以地方国资财险公司为切入点 坚持不懈推动财险业公司治理建设

　　上证报中国证券网讯（记者 韩宋辉）10月9日，银保监会财险部主任李有祥在《中国银行保险报》发表题为《加强地方国资财险公司治理监管，推动实现财险业高质量发展》的署名文章称，建立中国特色现代金融企业制度、深化金融机构公司治理改革，是银保监会贯彻党中央国务院决策部署、落实全国金融工作会议精神的一项重点工作。

　　当前，财险业公司治理问题表现比较突出的是中小财险公司，其中，地方国资占主导的财险公司（下称地方国资财险公司）治理状况与财险业高质量发展的要求相比还存在不小差距。李有祥表示，应以地方国资财险公司为切入点，坚持不懈推动财险业公司治理建设。要将完善公司治理作为财险业改革发展的重要内容，充分发挥党的领导制度优势，积极借鉴国内外的经验做法，持续强化日常监管，探索实施差异化监管举措，积极配合补齐制度短板，注重加强监管协同，以推动地方国资财险公司完善治理为切入点，稳步、渐次推进其他中小财险公司、大型财险公司规范治理运作。

　　首先，把加强党的领导和党的建设落到实处。李有祥指出，要把党的领导融入公司治理各个环节，进一步明确党组织在公司治理结构中的法定地位，确保党中央各项决策部署得到有效贯彻执行；积极探索党的领导与现代企业制度有机融合的具体形式，正确处理好党组织和其他治理主体的关系；完善“双向进入、交叉任职”领导体制，团结各方、凝聚共识，推动落实三会一层决议；落实全面从严治党要求，加强对公司“关键少数”的监督管理，督促地方国资财险公司领导人员做到对党忠诚、清正廉洁。

　　其次，强化公司治理日常监管。李有祥称，要强化股东资质监管，加强股东资质的实质性审查，重点强化入股资金的多层穿透审核，防范隐瞒关联关系、非自有资金出资或股权代持等变相谋求保险公司控制权的问题；强化关键人员监管，严格审核董事、董秘、监事等人员的任职资格，压实董事长、董秘和独立董事等对公司治理相关事宜的管控责任。强化公司章程、关联交易和信息披露的监管，督促公司完善三会一层运作规则，规范关联交易行为，切实发挥公司内部监督和社会监督的作用；注重动态监管，派人列席保险公司股东大会和董事会，探索实行独立董事和监事会不定期向监管部门报告监督情况，健全员工、债权人、客户、供应商等利益相关方反映情况机制，发挥媒体、信用机构等第三方的作用，及时、全面掌握公司治理情况；强化综合整治，发挥公司治理评估作用，督促公司对治理问题及时整改到位；依法从严处罚违法违规的股东、公司和有关责任人，及时将查处情况向社会公开。

　　同时，探索实施差异化的公司治理监管举措。李有祥认为，应以注册资本金、总资产、保费收入、业务范围等维度界定财险公司类型，对包括地方国资财险公司在内的中小财险公司在高管任用、股东持股比例、股东资质、三会一层运行等方面探索适用与大公司有差异的公司治理监管规则；实施差异化的公司治理评估，根据公司性质的不同设定差异化评分指标体系，提高治理评估结果的恰当性；将公司治理情况与行政许可、偿付能力监管挂钩，对运作规范、治理有效的公司加大政策扶持力度，对问题公司从严把关。

　　最后，强化监管协同和各方联动。李有祥称，财险法人机构监管事权下放后，也要加强与属地银保监局的上下联动，发挥银保监局就近监管优势和积极性，提升公司治理监管效能；定期与作为实际控制人的地方政府或国资部门沟通交流，引导地方政府在发挥行政力量支持中小保险公司发展的同时，尽可能减少过度的行政干预；加强与市场监管、税务、央行、证券监督、司法等部门的沟通，推动完善各部门间的信息共享；发挥协会和基础设施公司的作用，联合有关部门指导行业协会建立公司治理专家库，修改完善公司治理行业规范，搭建行业交流平台，开展经常性的公司治理教育培训；支持基础设施公司开展股权登记、托管和交易业务，探索集中登记关联交易。