广州金融科技创新监管工具第二批项目公示

　　上证报中国证券网讯（记者 朱文彬）记者今日从人民银行广州分行获悉，广州金融科技创新监管工具第二批4个创新应用向社会公示。此次公示项目的参与主体涵盖监管部门、商业银行、科技公司、科研院所等，项目类型包括金融服务和科技产品，应用场景聚焦监管科技、普惠金融、风险防控等领域，体现出人工智能、大数据、区块链、知识图谱等新技术与金融场景不断深入融合的特点，金融科技正在成为服务监管、惠民利企，推动金融服务转型升级的重要手段。

　　根据公示，广州银行、巨杉软件基于大数据、多模数据库等技术构建贷款辅助审批风控系统，实时分析和挖掘行内外数据，结合线下审核信息生成风险评价结果，缩短小微企业贷款时间；广州中国科学院软件所、招商银行广州分行等利用区块链技术搭建可信联盟链，通过将报关信息等上链存证，辅助招商银行开展贸易真实性核验，为进出口企业提供更加安全、便捷的收付汇结算服务。

　　此次公示项目的一大亮点是探索监管科技应用。由国家外汇管理局广东省分局、广发银行共同申报的“基于知识图谱的外汇违法违规风险行为识别应用”项目，通过神经网络、知识图谱等技术构建广东外汇非现场检查系统，运用外汇违法违规风险行为识别模型、关系网络等方法实现数据的规则化分析，穿透业务表面捕捉信息指标之间的关联性及规律性，及时发现可能存在的违法违规线索，为防范化解风险提供有力保障。

　　针对面对层出不穷的电信网络诈骗方式，农业银行广东省分行运用知识图谱、机器学习等技术构建涉诈风险辅助识别系统，融合应用行内数据和公安部门电信网络诈骗黑名单数据，通过特征分析和样本训练构建涉诈风险识别模型，辅助银行更快识别潜在涉诈风险客户，并对相关高风险交易进行风险预警，有效避免客户资金损失，保障人民群众财产安全。