国金证券正式上线基金投顾业务

　　上证报中国证券网讯 5月20日，国金证券正式上线基金投顾业务——“国金100”，成为2022年又一家开启基金投顾业务的券商。“国金100”首批开放了5个组合策略，并配备“组合策略智能匹配系统”，帮助投资者根据财富目标及风险承受能力智能匹配适合的组合策略。

　　据了解，国金证券于去年7月获批基金投资顾问业务试点资格；今年1月，证监会和四川证监局正式同意国金证券基金投顾业务展业；5月，国金证券基金投顾业务正式上线。

　　国金证券表示，自获得基金投顾资质后，公司按照申报方案，从组织架构、团队人员安排、制度完善、备选池筛选及管理、组合策略管理、客户服务、系统完善等各个维度进行了落地准备。

　　在当下的竞争格局中，“三分投，七分顾”已经成为市场的普遍共识。对于基金投顾业务的未来发展，国金证券表示，基金投顾是一项以客户为中心、长期陪伴的业务，公司会以买方的视角，回归财富管理本源。

　　具体而言，国金证券将“投”的部分放在资管分公司，在内部设立资产配置部，由部门全权负责，其中包含大类资产配置、定量分析、定性调研以及绩效归因等职责功能，全方位覆盖资产配置和基金筛选及评价等环节。在外部资源方面，资管分公司和研究所金融产品中心紧密联系，定期共享研究资源。

　　在“顾”的方面，国金证券表示，很多投资者可能因为行情震荡而对市场产生“不信赖”的心态，这时候财富管理服务机构更应该用专业、理性来做好客户的陪伴工作：一是通过专业的投教让投资者客观理解市场；二是通过专业人士为投资者提供应对策略；三是引导利用当前行情学习更多投资技能。

　　随着基金投顾业务的持续推进，已展业的多家券商取得了突破性进展，其中华泰证券、国联证券、国泰君安、东方证券等的基金投顾签约资产规模均已突破百亿。

　　国金证券表示，公司并不把“规模”作为基金投顾推广的首要目标，而是希望把“基金投顾”这种投资方式“匹配”给适合这种模式的投资者，进而提升公司财富管理服务的整体价值，未来将重点做好三件事情：第一，通过精准匹配的方式，将基金投顾模式的潜客匹配到适合的组合策略；第二，根据客户大类资产配置方案的建议，引导客户科学理性地配置参与“基金投顾”的资产比例；第三，持续地做好陪伴服务，解决客户在投前、投中、投后可能遇见的各种问题。

　　“只有通过服务让客户感受到基金投顾的价值，客户才会真正认可基金投顾的模式。而当客户认可基金投顾模式的时候，‘规模’会是一件自然而然的事情。”国金证券相关负责人说。（谭一凡）