招行等银行智能投顾业务将正式停止服务

　　上证报中国证券网讯（记者 魏倩）上证报记者今日获悉，继去年12月暂停购买功能后，招商银行旗下的智能基金投顾服务系统“摩羯智投”将正式停止服务。该行25日公告说，自7月1日，将不再提供“摩羯智投”业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招行App将不再提供摩羯智投搜索等功能持仓客户的赎回交易不受影响。

　　公告显示，招行App将针对摩羯智投原持仓相关界面进行相应改造，原组合名称将发生变更，持仓客户可通过招行App账户总览进入，查看基金持仓明细；客户可选择继续持有，也可选择通过招行App一键赎回原摩羯智投项下基金产品，或选择赎回持仓中的单只基金。

　　“摩羯智投”是招行2016年上线的智能投顾服务。去年招行曾回应，该系统暂停是为配合监管要求，不过原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响，存量客户可继续持有。

　　不只招行，其他银行智能投顾业务很快也将终止。工商银行日前公告，为落实监管要求，根据《中国工商银行AI投服务协议》的约定，该行将于2022年6月30日起终止AI投协议并停止申购、调仓服务。

　　上述银行基金投顾业务停止，与去年下发的《关于规范基金投资建议活动的通知》相关。

　　相较于传统的公募基金销售代理模式基金投顾属于“客户的买方代理”，有投顾资质的机构接受客户委托，在客户授权范围内，根据协议约定，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请业务。

　　上述两家银行，与平安银行均为首批基金投顾试点银行，实际上，银行试点以来，基金投顾业务推进也较缓慢。国家金融与发展实验室副主任曾刚曾向记者表示，银行在基金投顾试点上持谨慎态度。他认为，短期内，银行基金投顾业务很难得到快速发展，因为人才积累、产品完善、客户培养等需要一个积累过程。