交银理财金旗:银行理财公司要敬畏市场、敬畏投资者

2022-08-20 17:27:42 来源:上海证券报·中国证券网 作者:张琼斯

  上证报中国证券网讯(记者 张琼斯)交银理财总裁金旗8月20日在中国财富管理50人论坛2022夏季峰会上表示,2022年是资管新规全面落地的第一年,真正的挑战来了。2022年春节以后,特别是3月份,破净银行理财产品比例快速上升。“给我们上了生动的一课。”金旗回忆,投资者投诉也在增加,但更多的投资者用脚投票。3月份整个理财市场规模下降,经历了几个月的恢复后又有所增长。

  “未来更大的挑战还在等着我们。”金旗表示,面对挑战,要敬畏监管、敬畏市场、敬畏投资者。

  金旗表示,敬畏市场,首先要加强自身能力建设,特别是投研能力建设。很多银行理财机构在风险预算模型上的积累还不够丰富,IT等基础设施支撑方面还存在短板,需要加强这些基础能力的建设。这样才能真正控制回撤、稳定收益。大类资产配置必须强调服务实体经济和国家战略。

  金旗表示,市场波动不可避免,传统的银行理财投资者是风险偏好较低的客户,要正视这个现实。在产品设计上,一是要低波动,基础性产品要满足人们对稳健产品的需求;二是要有长期限产品,只有产品期限长了,理财产品才能获得较高的、稳定的收益。

  金旗认为,要加强投资者陪伴教育,除了规范信息披露之外,传统银行理财客户的陪伴教育主要依靠母行渠道,现在各家理财子公司都需要加强在投资者教育方面的能力建设。