投保基金起草管理办法 规范证券市场交易结算资金监控

　　上证报中国证券网讯（记者 徐蔚）9月15日，上证报记者从券商处获悉，中国证券投资者保护基金有限责任公司（以下简称“投保基金”）近期起草了《证券市场交易结算资金监控系统管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《管理办法》”），并向相关证券公司及存管银行征求意见。

　　据悉，投保基金依据证监会的授权，负责证券市场交易结算资金监控系统（以下简称“监控系统”）的建设、维护和日常管理工作，负责向监管部门报告投资者资金风险预警信息。

　　《管理办法》共四章二十四条，主要规范监控系统各项基本工作要求。对于监控预警工作，《管理办法》将预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个层级。

　　其中，重大预警包括四类情形：一是客户交易结算资金被恶意挪用出现缺口。二是问题金额占当日证券公司客户交易结算资金余额的比例超过25%（含），客户资金安全存在重大风险隐患。三是报送数据造假、核实说明与实际情况存在实质性差异。四是投保基金公司会同监管部门认定的其他重大异常情况。

　　一般预警包括客户交易结算资金出现缺口、问题金额超过1亿元（含），客户资金安全存在较大风险隐患等情形。

　　提示关注包括问题金额超过预定100万元（含），客户资金安全存在风险隐患、受问题影响的客户超过100名（含）等情形。

　　根据《管理办法》，对于符合预警标准的，投保基金将向相关证监局推送预警信息。证券公司预警信息按照属地管理原则向证监局推送，指定商业银行预警信息按照问题发生地原则向证监局推送。预警信息同时抄送被预警机构。对于重大问题，投保基金将向证监会进行专项报告。

　　此外，《管理办法》还设置了“口头提醒”机制，对于单次数据报送批量错漏、差异核实工作不及时不认真等问题，将对有关机构进行一对一口头提醒处理。