维护外汇市场健康良性秩序 外汇局集中发布一批银行外汇业务违规典型案例

2022-09-29 20:23:23 来源:上海证券报·中国证券网 作者:范子萌

  上证报中国证券网讯(记者 范子萌)9月29日,国家外汇管理局发布10起银行违规典型案例,剑指虚假、欺骗性外汇交易,对外传递出压实银行展业审核责任、维护外汇市场健康良性秩序的监管导向。

  据公开信息梳理,本次通报的10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例,涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资、货物贸易、服务贸易等业务。

  其中,百万级罚单频现,亦有千万级罚单。比如,2017年3月,国家开发银行海南省分行未尽审核责任,违规办理内保外贷业务,被处以罚款4266.16万元人民币;2018年4月至6月,建设银行天津河西支行未尽审核责任,违规办理离岸转手买卖对外付汇业务,被处罚没款183.61万元人民币。

  打击外汇领域违法违规行为,是加强外汇市场监管、维护外汇市场健康良性秩序的关键举措。“为进一步提高银行外汇业务合规经营水平,加大警示教育力度,因而通报了这一批银行违规典型案例。”外汇局相关部门负责人对上海证券报记者表示。

  根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规,金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时,应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则,核实客户背景,了解交易目的和性质,对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查,及时报告问题业务。

  该负责人表示,当前,银行违规行为主要集中体现为违规办理外汇资金收付和结售汇、违规提供跨境担保等业务。2021年,外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为处罚没款1.78亿元人民币。

  金融机构是外汇市场的重要环节,在推动外汇市场健康平稳运行的过程中,承担着关键角色。有业内人士对记者表示,银行应当坚持以“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则,切实从传统的方向性自营交易向风险中性的资本中介交易转变,加强外汇业务投资策略、投资方向、风险控制等方面的管理措施。既不能帮助企业“炒汇”,自身也不宜“炒汇”,共同建设专业规范的外汇市场。

  然而,当前外汇市场中,依然存在少数企业跟风“炒汇”、金融机构违规操作等现象。对于这些违规行为,近日召开的全国外汇市场自律机制电视会议强调,应当加强引导和纠偏。会议要求,报价行要切实维护人民币汇率中间价的权威性;银行自身要基于风险中性原则合理开展自营交易,向市场提供真实流动性;成员单位要进一步加强对企业和金融机构风险中性的宣传和引导,进一步提升帮助企业避险的服务水平;有关部门要加强监督管理和监测分析,加强预期管理,遏制投机炒作。

  着眼于下一步,上述相关部门负责人表示,外汇局将在提升贸易投资便利化水平的同时,加强外汇监督与检查,切实维护国家经济金融安全。

  该负责人表示,将密切关注跨境资金流动形势变化,加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监测与检查力度,从严从快查处虚假欺骗性交易。同时,对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”,以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。

  此外,在防范风险的同时,外汇局还将指导银行进一步落实外汇便利化政策,营造良好营商环境,让更多守法经营的市场主体真正享受更优质服务。