复旦大学数字经济法治研究中心主任许多奇:保持监管技术中立性 防止监管俘获

2022-12-10 17:06:56 来源:上海证券报·中国证券网 作者:刘晓莉 严曦梦

  上证报中国证券网讯(记者 刘晓莉 严曦梦)在12月10日举行的"全球资产管理中心 上海国际活动周2022"分论坛——“资产管理信义责任国际论坛2022”上,复旦大学教授、数字经济法治研究中心主任许多奇表示,随着监管科技行业的发展,越来越多监管机构运用技术来提供监管解决方案。为了防范由此产生的监管俘获风险,需要做到以下几点:

  一是保持技术的中立性,防止监管俘获。监管机构应关注技术是否有利于它监管目标的达成,而不是只是促进和规范技术本身。

  二是监管者必须确保行业解决方案的可互操作性,作为公共物品的一个监管科技,应该通过增强互操作性,邀请更多竞争者,从而避免技术依赖和潜在的监管俘获。

  三是建立更高程度的公共问责性和问责制度,无论是通过保持技术中立防范监管俘获,还是通过确保可操作性杜绝行政垄断,都需要依赖于对监管机构更严格的公共问责。

  同时,许多奇建议从以下几个方面克服因数据安全壁垒而逐渐形成的数据孤岛。

  一是在监管科技和金融科技同步演进的过程当中,实现监管范式转化。

  二是在“科技+金融”促进行业快速发展的同时,需要鼓励监管和被监管双方良好的合作与共享,促进及早发现和避免意外的科技故障,追求算法设计的透明性与个人金融隐私保护之间的平衡。

  三是人工智能等金融科技在金融业的广泛应用背景下,政策制定者有必要对算法、交易等社会和技术环境当中的责任归属做出必要的制度设计,并为不断出现的诸多新的议案,提供监管科技的方案,来阻止有害的和不道德的金融科技的研发等。