平安产险上海分公司总经理苏东：聚焦数字化转型 创新打造“三位一体”风险管理机制

　　上证报中国证券网讯（记者 何奎）4月19日，以“合规为本 消保为民”为主题的第十四届银行业保险业合规年会在上海举行。平安产险上海分公司总经理苏东在会上表示，在上海银保监局的指导与上海市保险同业公会的支持下，该分公司多年来牢固树立“内控优先、合规为本”的管理理念，并通过三个方面的重点创新实践，促进合规管理要求内化于心、外化于行。

　　苏东介绍：一是突出顶层合规架构设计，创新推动合规管理组织治理。该分公司自上而下加强组织治理创新，在管理层下设合规管理委员会，代表公司管理层履行合规管理工作职责。通过建立并持续完善合规管理委员会在制度建设、风险治理、考核问责、机构合规建设等方面的各项机制，从全方位推动该分公司合规管理委员会实质化运作，从上至下加强内控合规管理力度，及时查补管理漏洞与风险，严控重大违法违规问题的发生，确保合规管理各项工作得到有效落实。

　　二是大力打通内外处罚，创新强力举措压实合规管理主体责任。为坚决落实合规管理工作，该分公司打通内外处罚，以高压态势压实各级干部合规管理主体责任。一方面，为加强对领导干部的合规考核指标纳入机构一把手，分管总到分支机构基层所有干部的KPI考核，将合规作为干部绩效考核的重要标准。明确合规考核底线，针对出现严重违规问题的机构，执行“一票否决”。另一方面，该分公司通过制度将外部行政处罚和监管措施变成内部严肃追责的举措，并建立干部行为的价值准则和负面清单，提高处罚标准，严格“红线要求”，确保干部带好头，做好表率。

　　三是聚焦数字化转型，创新打造“三位一体”风险管理机制。近年来，该分公司聚焦数字化转型，在合规经营管理方面，创新打造事前、事中、事后“三位一体”的操作风险管理机制。该分公司在操作风险管理整体框架要求下，建立了组织架构完整、报告路线清晰、人员配备精良的操作风险管理架构，充分运用操作风险管理工具和数据化手段，结合事前、事中、事后“三位一体”的风险管控，对操作风险进行持续有效的识别、评估和管理。