上海银保监局接连开具13张罚单 多家银行保险机构合计被罚超2471万元

　　上证报中国证券网讯 上海银保监局21日披露13张罚单，多家银行保险机构合计被罚2471.873235万元。

　　具体来看，渣打银行（中国）有限公司上海分行被罚没共计273.965635万元。处罚信息显示，该分行主要违法违规事实包括：2014年10月至2018年2月，该分行向部分关系人发放信用贷款。2017年1月，该分行部分应收账款质押贷款严重违反审慎经营规则。2019年2月至3月，该分行部分票据贴现业务未审核真实贸易背景。2018年1月至2月，该分行部分个人消费贷款贷后管理严重不审慎。2019年6月，该分行部分同业融资期限超期。

　　兴业银行资金营运中心被处罚款共计400万元。处罚信息显示，2019年1月至2021年9月，该中心存在以下违法违规事实：衍生品交易未严格审查交易对手的交易资格；对实际无贷款利率避险需求的客户提供代客LPR利率互换业务；代客LPR利率互换业务未按规定进行分类管理；债券交易超授权；通过资产管理产品开展不正当交易；超比例投资本行主承销的债券；债券投资五级分类不准确；债券投资风险管理未独立于当地分支行；通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务委托分支机构询价和项目发起；市场风险资本计量严重不审慎。

　　招商银行上海分行共被开具两张罚单，被处罚款共计1040万元。处罚信息显示，2020年1月至2021年4月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。因上述两项违法违规事实，该分行被责令改正，并处罚款880万元。因2020年5月至2021年1月该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域，该分行被处罚款160万元。

　　中国银行上海人民币交易业务总部被处罚没款共计696.9076万元。其主要违法违规事实包括：2020年11月至2021年5月，该单位违反规定从事未经批准的业务活动；2020年4月，该单位违规超授权交易；2019年6月至2021年2月，该单位同业业务超期限。

　　另有一家保险机构领罚。处罚信息显示，永诚财产保险上海分公司因存在两项违法违规事实，被监管责令改正，处罚款共计61万元，停止接受新的诉讼财产保全责任保险业务3个月。具体来看，2020年10月至2021年6月，该公司虚构保险中介业务套取费用；2020年10月至2021年6月，该公司编制虚假的文件资料。（陈佳怡）