上海高级金融学院吴飞：财富管理机构为客户提供好的收益 投资能力是关键

　　上证报中国证券网讯（记者 黄坤）12月19日，上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞在2023高金财富管理行业发展论坛暨中瑞财富管理人才联合认证项目发布会上表示，财富管理机构既要让投资者有较好的收益，也要有较好的投资体验。

　　以基金行业为例，吴飞认为，投资者获得感高低取决于两部分：一是基金的业绩表现，即基金管理人旗下投研团队的管理能力；二是陪伴增益系数，即基金销售以及服务机构对基金投资者的陪伴和引导效果。

　　“财富管理机构为客户提供好的收益，投资能力是关键 。”吴飞表示，在投资收益方面，财富管理机构要为客户提供多种类产品设计能力、更丰富的产品库；财富管理机构要拥有对市场众多产品的精选能力，提供最优质的产品。

　　吴飞认为，财富管理机构基于客户多目标需求的资产配置，可以提升投资体验维度的获得感。“财富管理机构要与投资者深入互动，了解投资者个性需求，做好投资者画像，从而提供契合投资者风险偏好的配置；对投资者的行为提供引导服务，提升投资体验维度的获得感；建立知识分享体系，拓展投资者教育新领域，培育投资者健康的配置理念。”