2023中国财富管理能力评价报告：银行优势地位显著 数字化能力成为重要因素

　　上证报中国证券网讯（记者 汤立斌）中国人民大学国际货币研究所与中国数字金融合作论坛日前联合发布的《中国财富管理能力评价报告（2023）》（下称“报告”）显示，数字化能力已成为影响机构财富管理规模的重要因素，其中银行依然是财富管理行业的中流砥柱、优势地位显著。

　　根据报告，在2023年末业内机构财富管理产品的保有规模指数前100名中，有银行61家、券商19家、第三方机构12家、公募基金7家、保险公司1家。银行依然是财富管理行业的中流砥柱，其他机构则起到有益补充的作用。

　　上述排名中，前十五名的机构中有十三家为银行，招商银行总保有规模排名第一，兴业银行、工商银行、中国银行、建设银行排名二至五位。第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第七和第十四位。

　　报告认为，在目前的多元财富管理行业格局中，银行优势地位依然显著，券商市场占有率持续扩张，公募基金公司财富管理服务发展空间较大，第三方机构在专业服务普惠性和交互体验性方面具有较强竞争优势。

　　据了解，本期报告首次构建了财富管理机构数字化能力指标和分析框架。结果显示，数字化能力已成为影响机构财富管理规模的重要因素，头部机构的财富管理数字化能力总体较高。报告还提到，当前政策、行业、机构等层面均在积极推动金融科技、AI及大模型的发展和应用，尤其大模型的应用，将助力机构数字化转型落地。

　　为把握发展机遇，报告建议，财富管理机构需进一步夯实数字化能力建设，以客户利益为中心，根据客户的风险状况和理财需求，提供适当的配置建议、理财产品和贴心服务，提高机构竞争力和行业发展质效。