中信保诚人寿借“保险+信托”提升信托设立效率

2017-11-20 15:42:18 来源:上海证券报·中国证券网 作者:陈婷婷

  中国证券网讯(记者 陈婷婷 编辑 颜剑)随着中国高净值人群由财富积累向财富传承转变,何种财富传承方式最优逐渐成为高净值人士关注的焦点,他们对财富传承便捷性的需求也逐渐提升。近日,中信保诚人寿与中信信托联手首创线上“标准版保险金信托”,欲借“保险+信托”模式提升信托设立效率。

  据悉,“标准版保险金信托”为处在财富传承初级阶段,希望体验“保险+信托”服务的客户提供了高效、快捷的保险金信托服务方式,让高净值客户可以通过手机随时随地线上设立保险金信托,极大地提升了信托设立效率。与此同时,“标准版保险金信托”仍保持了高净值人士财富传承五大核心需求,并可以对接“定制版保险金信托”,为高净值人士实现家族财富传承的全面规划,量身定制多元、专属的财富传承方案。

  中信保诚人寿总经理助理陈忠德表示,中信保诚人寿自2014年率先开创了国内“保险+信托”模式,之后持续引领“保险+信托”业务的发展,从涵盖产品、服务模式、信托功能、信托流程等各方面树立行业标准,推动行业前行,并开创了“1+1+1+N”(1个销售人员+1个客服人员+1个保险金信托支持顾问+N个法律、税务、信托专家、后台支持人员)的销售支持体系。

  数据显示,中信保诚人寿的“保险+信托”服务得到了高净值人士的认可。目前,已经有近千位客户,通过购买中信保诚人寿的保险产品,设立了保险金信托。