助力企业跨境贸易融资 恒生中国与母行联动创新金融服务

2020-07-01 16:57:19 来源:上海证券报·中国证券网 作者:范子萌

  上证报中国证券网讯(记者 范子萌)今年以来,受全球疫情影响,海外市场需求骤降,企业尤其是外向型企业面临跨境贸易融资的难题。

  外资行如何助力这些企业攻坚克难?恒生银行(中国)有限公司(下称恒生中国)环球贸易及融资业务部主管兼上海分行行长胡斌的答案是:跨境、联动、高效。

  据记者了解,恒生中国利用母行的资金优势、市场优势和客户资源,推出内保外贷、内保跨境直贷、外保内贷、国际福费廷等各项跨境联动业务,为企业走出去和境内外资金融通提供便利。

  跨境联动,打通企业境内外融资市场

  一般来说,外资银行母子公司,业务相对分割,流程独立,即“你做你的,我做我的”。

  对恒生银行与恒生中国来说,却并不如此。胡斌这样介绍二者之间的关系:表面上是两家机构,实则是一条业务线——恒生银行与恒生中国在业务流程上跨境联动,一条业务线贯通,完美地诠释了“内地、香港一盘棋”。

  例如,一个内地企业在香港市场的融资项目,由恒生中国收单,但内地、香港两个团队同时跟进,分头展开业务,效率大幅提高。

  对于企业而言,只需要对接恒生中国一个“牵头客户经理”,就等于对接了整个恒生银行,可以轻松规划整个企业在内地和香港的各类融资业务。

  给企业带来融资便利的跨境与联动,是恒生银行的血液和基因,胡斌这样形容。

  而利用跨境与联动的优势,恒生中国为内地企业“量身定制”了一系列的跨境贸易融资方案。据胡斌介绍,这也是恒生中国的业务亮点。

  近年来,恒生中国根据跨境政策安排,结合客户的不同需求,陆续推出了人民币远期信用证、内保外贷、内保直贷、外存内贷等一系列综合跨境贸易金融产品,形成包括数十个产品在内的,涵盖贸易、存贷款、供应链等领域的跨境系列产品,为内地和香港企业提供特色跨境贸易金融服务。

  信用证+福费廷,帮助企业最快T+0回笼资金

  利用跨境、联动的优势,恒生中国推出的信用证+福费廷融资模式得到较多企业青睐。

  内地信用证业务,是近几年内地银行针对贸易商主推的结算方式。相比承兑汇票结算方式,内地信用证在防范贸易融资风险、规范业务操作、保障交易双方权益等方面具有优势,有利于降低贸易欺诈和贸易纠纷的风险。

  而福费廷业务,占用的是同业授信额度,对供应商无追索。

  信用证+福费廷的组合,对银行来说,能够充分利用同业资源,缓释银行自身信贷规模的限制,从而可以更有效地拓展内地信用证业务;对中小型供应商来说,可以高效快速、回笼资金,更安全、安心拓展新业务。

  由于与母行的跨境联动,恒生中国主推的信用证+福费廷业务,由恒生同时担任开证行、通知行及议付行,即信用证申请人及受益人均为恒生中国的客户。

  “在这一模式下,单据传输更快捷,手续更简便,对供应商实现无追索,供应商资金回笼效率更高,一般可以实现T+0。”胡斌说,新冠肺炎疫情期间,这一模式帮助企业快速回笼资金,调动海外低成本资金助力境内企业的发展,备受中小型供应商(外贸企业)的欢迎。

  记者了解到,上半年,恒生中国信用证+福费廷业务规模,比去年同期有数倍的增长。

  就在近期,恒生银行上海分行通过联动母行,将一企业的信用证资产通过内地内银行转卖至境外银行,使其获得了低成本的跨境福费廷资金。

  据悉,在抗击疫情的过程中,恒生中国还积极推进数字化供应链金融业务,简化贸易融资流程,实现全流程线上化操作。

  3月底,恒生中国入驻顺丰旗下Rong-E链平台,为顺丰的供应商提供免接触、时效性高的线上供应链金融服务。