兴业银行理财子公司发布首只ESG主题理财产品

2020-09-16 16:19:19 来源:上海证券报·中国证券网 作者:魏倩

  上证报中国证券网讯(记者 魏倩)9月16日,是国际臭氧层保护日。当天,兴业银行理财子公司兴银理财有限责任公司(下称“兴银理财”)推出首只ESG理财产品——“兴银ESG美丽中国”,主要面向兴业银行私人银行客户发售。这是一只固定收益类定期开放式净值型产品,业绩比较基准为4%至4.6%,封闭期一年,首期规模5亿元。

  兴银理财总裁顾卫平向记者表示,面向私行发售ESG理财产品,一是传承母行可持续发展理念,二是在做好资产管理的同时能够践行社会责任。

  ESG是“环境(Environmental)”“社会(Social)”和“公司治理(Governance)”的简称,这一理念起源于社会责任投资,其相关投资策略,已在欧美资产管理市场广泛应用。兴业银行是国内践行ESG理念的代表银行,是国内首家“赤道银行”。

  据介绍,兴银ESG产品主要是通过ESG“标准筛选”“负面筛选”等多个策略,优先选择在ESG方面表现优异的市场主体,同时规避在可持续发展责任、法律责任、内外部道德责任履行等方面表现不良的“黑名单”企业,为投资者主动“扫雷”。

  在上述产品中,投资于固收类的资产比例不低于总资产的80%。除银行存款、债券回购、货币基金、同业存单等货币市场工具,以及国债、政策性金融债、央行票据、地方政府债等资产外,符合该公司ESG筛选标准的固定收益类资产占比不低于50%。

  在基础资产筛选方面,兴银理财主要优先选择节能环保、清洁能源、绿色交通和绿色建筑等新兴绿色产业,优先选取经过赤道原则评审的企业项下资产。“这些资产收益率低,但质量好。因为符合ESG标准的企业经营上比较可持续,出现不良的概率比较低,是一种安全资产。”顾卫平表示。

  对于首只ESG产品,兴银理财只是象征性收取一定管理费,收益上也有一定“补贴”。 对此,顾卫平解释,这是为唤起投资者的社会责任意识。从社会责任出发,初期减费让利是必要的,但这是不可持续的,一定要寓义于利,把这种义务变成一种可持续的商业模式,以后可以通过固收加一些符合ESG标准的权益资产来做,靠我们的投资能力提升产品收益水平。另外,作为资产管理人,也要有一些应有的利润,这样才能确保ESG产品的可持续。

  “我们主要也是为了引导私行客户将资金更多投向可持续发展领域,精准服务实体经济。”该行私人银行总经理戴叙贤向记者表示。

  据悉,兴业银行将逐步把ESG纳入家族办公室投资决策,为包括中小企业、私营企业主在内的私行客户提供从个人财富管理到企业公司治理,以及企业社会责任的履行等家族财富综合金融服务方案,帮助其优化提升公司治理能力。