植信投资研究院：去年下半年以来65%的富裕家庭财富基本不变

　　上证报中国证券网讯（记者 范子萌）3月17日，植信投资研究院在沪发布首期“植信中国财富指数”。从首期调查结果来看，中国富裕家庭在财富投资方面相对乐观，且专业投顾服务需求日益增强。

　　植信中国财富指数每半年发布一次，调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭。该指数由4个一级指标，即家庭财富指数、资产配置指数、投资收益指数及投资信心指数加权构成，以100为基数，指数取值在0-200之间，大于100说明多数人对投资状况持积极看法，整体上较有信心。

　　首期植信中国财富指数为114，高于基准值100，说明中国富裕家庭在财富投资方面相对乐观。

　　中国经济复苏推动家庭财富显著增长。调查报告指出， 30%富裕家庭的财富出现增长，5%的家庭财富有所减少，65%的家庭财富基本不变。从家庭总资产来看，2000万以上的高资产家庭财富增长比例（34%）明显高于其他规模，反映出财富增长具有一定的“集中效应”。

　　引起家庭财富变化的原因中，最重要的是金融投资收益（71%）和不动产收益的变动（53%），而工资及福利收入仅排第三（37%）。投资收益变动主要源于去年三季度以来国内资本市场的良好表现，显示了金融投资对于中国富裕家庭财富增长的积极助推作用。

　　总体来看，参与调研的富裕家庭中，多数主要在境内投资，仅有17%的家庭拥有境外资产；从总量来看，富裕家庭将更多资产（94%）投入于境内，而境外则是作为一个补充。

　　从资产配置来看，境内投资中，低风险产品仍是资金投入的最大部分，包括储蓄现金和银行理财产品等；境外则中高风金额比例稍高，主要是境外股票等。

　　中国富裕家庭的专业投顾服务需求日益增强。在境内投资平台选择方面，前三位分别是银行、互联网金融、基金。富裕家庭对于存款（包括大额存单、结构性存款等相对高收益存款）和银行理财产品配置需求较为旺盛。2020年股市走强、基金发行火热也点燃了投资者购买基金的热情。值得注意的是，有15%的富裕家庭在投资时选择过第三方财富机构。

　　“随着财富管理市场的迅速扩张和金融资产总量的显著增长，专业化财富和投资管理需求势必进一步上升。”植信投资研究院院长连平说。