涉案账户8000多，开户网点涉及全国20多个省份，756亿元特大地下钱庄案件告破

　　上证报中国证券网讯 外汇管理部门与公安机关日前在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件，涉案金额高达756亿元！

　　今年以来，国家外汇管理局通报了多起通过地下钱庄非法买卖外汇的违规案例，并强调严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。国家始终对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”，持续加大惩戒力度，依法严厉打击地下钱庄。

　　办案人员抽丝剥茧寻找案件突破口

　　据央视新闻报道，2019年2月，在外汇管理部门移送甘肃省公安厅的线索中显示，甘肃省内有地下钱庄存在，并有做大的态势。在收到线索后，公安机关立即对相关线索进行研判。

　　在经过办案人员初步研判后发现，线索中涉及涉案账户多达8000多个，开户网点涉及全国20多个省份。

　　账户信息数据量巨大给案件的侦破带来挑战，但是随着对数据信息的深入分析，警方找到了突破口。

　　在侦查过程中，办案人员发现有一张涉案银行卡非常可疑，每天的资金量达上千万元，可是开户人的信息，是一名老年妇女。经过进一步调查，办案人员发现，这个账户的动态流水信息根本不属于持卡人本人。

　　在随后对银行卡交易信息进行核查时，办案人员发现，这些交易有着相似的背景。交易对手大多数都是沿海的一些进出口企业，或者是出口生产的这些工厂的法定代表人或者财务人员开立的。

　　办案人员因此发现，这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄犯罪团伙，其中有人控制境内境外账户转账，有人在市场发放小卡片，也有人专门招揽客户，分工十分明确。专案组理清该犯罪团伙的架构体系，最终发现这是一个境内外相勾结、汇兑型的地下钱庄团伙。

　　经过办案人员长期监控，包括运用各种侦查手段，摸清5个团伙的基本犯罪事实和组织架构，从各地抽调了200多名警力同步展开行动。

　　据统计，该案件涉案金额高达756亿元，行动打掉地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个，移送起诉犯罪嫌疑人36名。

　　对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”

　　地下钱庄违法犯罪活动会严重扰乱金融市场秩序，危害国家金融安全和社会稳定。近年来，国家始终对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”，持续加大惩戒力度，依法严厉打击地下钱庄。

　　今年，国家外汇管理局已经通报多起通过地下钱庄非法买卖外汇的违规案例。9月10日，国家外汇管理局通报10起个人非法买卖外汇用于跨境赌博的案例，违规金额共计658.3万美元，共处罚款578.2万元，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　5月28日，国家外汇管理局通报10起外汇违规案例。通报案例共涉及2家企业和8名个人，违规金额共计3275.7万美元，共处罚款2662万元，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　国家外汇管理局也曾多次强调严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。7月26日，国家外汇管理局召开2021年下半年外汇管理工作电视会议提出，完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以加强宏观审慎为核心改善跨境资本流动管理，以转变监管方式为核心完善外汇市场微观监管。探索建立以事前尽调、事中监测、事后抽查，实质审核和尽职免责为主的真实性审核管理机制。严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规活动。

　　国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜表示，外汇局将进一步加大对地下钱庄的综合整治力度，加强渠道管控，督导银行、支付机构等进一步落实相关的展业原则，封堵地下钱庄资金通道，维护好国家经济金融安全。（何奎 记者 魏倩）