《中国新富人群财富健康指数》报告：中国新富人群财富健康水平总体迈上新高度

　　上证报中国证券网讯（记者 范子萌）近日，上海交通大学上海高级金融学院与全球领先的金融服务机构嘉信理财共同发布了最新《中国新富人群财富健康指数》。该报告聚焦在面对外部环境变化的情况下，中国新富人群如何调整自己的财富管理策略，并就过去五年该群体的财富健康状况及投资行为变化进行了梳理和总结。

　　2021年的最新数据表明，中国新富人群的财富健康水平总体迈上新高度。财富健康指数为72.02，较2020年小幅上升了2.29个点，创五年来新高。其中财富信心和投资参与这两项次指数呈现显著增长——前者为74.18，较上年上升了2.97个点；后者为79.23，较上年增长2.60个点。财务规划和资产管理次指数则分别小幅下跌至43.06和45.49。

　　疫情背景下，许多新富人群更加关注自己的财富生活，也相应采取了一系列财富管理新举措，包括理性看待风险偏好（30.1%）、定期审查财务目标（27.8%）以及制定专业、合理的财务规划（24.1%）。这在一定程度上提升了他们对未来财富健康状况的预期——有19.8%的受访者表示疫情暴发后，他们实现财务目标的可能性有所提升，而去年持这一观点的受访者仅占8.5%。

　　上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞表示，面对复杂多变的外部环境，新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义。最新数据显示，中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养，这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式，为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。

　　随着新富人群对财富管理的认知逐步深化，他们对权威理财建议和专业知识的需求也不断提升，并积极通过金融机构、金融平台和社交媒体等渠道获取信息。在过去五年内，新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从57.8%提升至75.4%；今年，仅有0.6%的受访者称他们对此完全不信任。同期，认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%，新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0%。

　　“财务规划是财富管理的重要基石。投资者应当以长远的目光看待财富管理，基于自己在教育、养老、医疗等各方面的人生需求制定财务规划，从而实现财务目标。在这方面，以智能投顾为例的金融服务新模式可以让人们便捷获取专业的投资顾问服务，引导投资者逐步掌握科学的财富管理方式，为其财富健康和长期收益打下坚实基础。”嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt说。