恒天财富周斌:把握新时代财富机遇,共创高质量美好未来

2022-08-24 14:11:02 来源:上海证券报·中国证券网 作者:

  近日,由恒乐汇财富私享俱乐部举办的“2022年首届新时代财富峰会”圆满收官。峰会集结数位业内专业大咖共同探讨全球经济趋势,挖掘资产配置新机。在本次峰会上,恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌发表《把握新时代财富机遇,共创高质量美好未来》主题演讲。

 

  他指出,当前中国正处于最好的发展时代,最好的投资机会就在中国,中国资本市场在经济稳定增长趋势中迎来确定性发展机遇。面对新时代的财富机遇,周斌强调,公司会始终坚持“以客户为中心,投顾驱动”的业务模式,立足长远,明辨趋势,把握机遇,为客户创造价值。

  以自身成长的确定性去应对更多不确定性

  今年上半年,我们所处的大环境充斥着不确定性,受全球疫情、通胀、地缘政治冲突等因素影响,呈现出前所未有的复杂局面。

  面对不确定性,应该如何去应对?周斌直言,从企业的经营角度来说,公司会以自身成长的确定性来帮助更多客户、帮助更多企业去应对未知的不确定性。

  他表示,无论是国家,还是企业,一路走来,在不断成长的过程中,经历一些困难挑战和坎坷不平,是正常的。在这样一个阶段,我们应该以开放、发展、长远的眼光来看待现在所经历的一切,它必将让我们变得更加强大。

  周斌指出,恒天财富发展十余年来,伴随着对财富管理的深刻理解,更加敬畏市场,也在以更加稳健的状态开展工作。在客户的信任支持下,我们由小变大,由弱变强,不断提升自身成长的确定性,取得了一些成绩。他接着提到,对恒天财富来说,最宝贵的资源就是客户们的信任。未来将持续通过对公司经营管理等方面能力的提升,以过往的积累为基础,为客户提供更长久、更稳健、更优质的服务。

  新时代的财富机遇

  从宏观经济形势来看,中国经济一直在战胜挑战中发展,在历经考验后壮大。周斌认为,未来发展很确定的行业,比如新基建、新消费、新制造等,现在正处于起跑之时;很多优质的资产,现在正处于价格合理甚至较低的阶段。我们对中国经济的未来长期发展,充满坚定信心,现在无疑是我们布局未来的最佳时刻。

  从监管环境来看,整个社会更注重打造公平良好的经济生态环境,坚持促进高质量发展和深化供给侧结构性改革。周斌表示,我们坚定认同,并且坚定跟随政策引导,做依法合规稳健经营的企业典范。

  从所处的财富管理行业方面来看,中国的高净值客户人群的数量以及持有的财富规模在持续增长,同时我们也能够清醒地看到欧美财富管理行业今天的业务模式、经营理念和核心能力。“在财富管理这件事情上,我们正在以很短的时间,去达成欧美几百年才得以实现的发展历程。”周斌如此说到。

  从投资结构来看,整个市场向更多元、更丰富、更复杂、更理性的方向发展。财富管理变得越来越复杂,同时也变得越来越专业,财富规划师、专业财富管理机构的重要性愈发凸显。

  周斌指出,我们对新的财富时代充满激情、充满信心。我们要做的,是看清时代的趋势、做出明智的选择。

  在恒天财富发展的历程中,“以客户为中心,投顾驱动”是全体恒天人开展工作的北极星,在未来更长远的发展中,会一如既往坚持这个“北极星目标”不动摇。

  识变应变,顺势而为,是企业长久发展之道。恒天财富从2019年开始,在波士顿咨询、德勤、普华永道等众多知名专业咨询机构帮助下,建立了战略转型目标,即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心,投顾驱动”。希望通过专业的投资顾问服务,为客户提供财富管理解决方案,并以此作为公司增长动力。周斌在演讲中指出,恒乐汇财富私享俱乐部所举办的此次以客户服务为主的峰会,即是客户导向的一个体现。

  转型三年以来,成果显著。周斌表示,在“以客户为中心,投顾驱动”战略转型目标的指引下,公司取得了合规经营架构重塑、品牌焕新升级、客户服务能力持续提升这三大里程碑式的成果。

  在转型买方投顾的道路上,公司与时俱进,以全新架构走进资产配置新时代,通过优质、丰富的全市场产品平台,以家族办公室服务模式,持续追求“人才、科技、产品”三大增长驱动,为客户提供“三好”服务。

  对于为何选择家办服务模式,周斌说到:“实际上家族办公室在海外已经有300多年的历史了,现在私人银行等很多财富管理业态都是从家族办公室脱胎而来。”家办式财富规划服务有两大突出的特点:一、真正从客户视角出发,以客户为中心的程度最高;二、源于财富规划但不止于财富规划,可以提供投资咨询、法税咨询、家族事务等更多方面的服务。从服务内容来看,家办非常适合在资产配置服务新时代承接客户的全面需求。

  共创高质量美好未来

  我们正进入资产配置服务新时代,这将是一个智能时代,也将是一个科技时代。周斌提出,恒天财富会通过推动自我成长,在不熟悉的领域成为专家,积累新的服务客户的能力。他进一步指出,最终实现服务结果靠的是服务方案、服务能力,过程中的一切都是手段,是路径。比如成立新时代财富研究院,与更多信托机构展开合作,建立更丰富的产品货架,以及搭建数字化平台等,都是为了更好地提升客户服务能力。

  用积极的心态,以有价值的方式,做确定的、对社会有价值的事情。周斌表示,财富管理咨询服务是有价值的方式,为大家去管理财富、控制风险、创造财富、传承财富,对社会、对每个人都是有价值的事情。恒天财富无论是现在还是未来,都将坚持这样的价值理念。

  服务向善,财富向善。在不断的变化中,恒天财富也将始终坚守“稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展”的经营方针,以客户为中心,为客户创造价值。

  资源或会枯竭,文化将生生不息。“通过专业能力与金融科技的融合创新,定位买方投资顾问,提供资产配置服务,为客户创造价值,实现财富梦想”是公司的使命。“建设万人投顾,服务百万客户,管理万亿资产;成为客户信任、社会尊重、员工成就的中国领先财富管理机构”是公司的愿景。“客户第一,尽心尽力尽责;合规是事业成功的首要前提;专业,才有价值;敬业打动客户,拼搏感动自己;拥抱变化,才能活得更久和更好;做对的事,努力把事情做对”是公司的核心价值观。周斌表示,使命、愿景、核心价值观是恒天人做事的标准,是驱动恒天财富发展的原动力,会一直指引恒天财富不断提升客户服务能力,为客户提供满意的服务。

  (CIS)