中国新富人群财富健康指数：新富人群财务需求多元发展 投顾服务迎来新机遇

　　上证报中国证券网讯 （记者 黄坤）近日，上海交通大学上海高级金融学院（简称：交大高金）与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》（《指数》）。

　　《指数》显示，新富人群对投资收益的期望值普遍过高，与其去年的实际收益相差甚远。58.4%的新富人群期望获得 20至40%的投资收益。然而，高达40.1%的受访者表示其 2022 年的实际收益与上一年基本持平，另有 29.8%收益率不足 10%。

　　在期望收益持续走高的同时，新富投资者的资产配置却趋于保守。新富人群将超过八成资产配置在风险较低的现金及定期存款（56.3%）和银行理财产品（23.6%）中。持有股票的受访者占比为 18.2%，在新富人群投资组合中的平均占比仅为5.9%。

　　《指数》分析称，新富人群财富健康指数微跌但信心仍存，经济增长和理财能力为重要信心来源；新富人群正逐渐将投资重心转向为长期财务目标做准备，以应对外部环境变化，投顾服务应把握机遇赋能财富健康。

　　据了解，新富人群是指年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。

　　交大高金执行理事屠光绍表示，新富人群是推动中国经济发展和消费水平的重要人群，他们的财富成长和健康程度在社会中具有一定的代表性。同时，随着居民家庭的财富结构不断转变，更多投资转向金融市场，这个人群又在我国的投资者结构中扮演了重要角色。这份《指数》在持续关注新富群体财富健康的同时，也有助于进一步推动我国财富管理行业和市场的不断发展，让居民家庭的不断富裕之路越来越宽广。