组织架构调整缘何零售业务先行?天风证券副总裁刘全胜详解财富管理新战略打法

2021-08-09 16:50:10 来源:上海证券报·中国证券网 作者:徐蔚

  上证报中国证券网讯(记者 徐蔚)财富管理转型进入下半场,机构内部进行组织架构调整成为新趋势。近期,天风证券公告撤销零售业务总部,设立财富管理中心,原零售业务总部下设各部门调整至财富管理中心。

  这种变化在券商、银行等不同类型的资管机构都在发生。调整的方向和思路也比较一致,即对零售业务进行重新的整合、运营。

  天风证券副总裁、财富管理中心主任刘全胜在接受专访时表示,财富管理业务强调规模效应,没有规模就没有未来。设立财富管理中心,就是为了提高有效户占比,盘活存量资产,把AUM(资产管理规模)做大,从而实现弯道超车。

  架构调整聚焦补零售短板

  7月31日,天风证券发布公告,对其零售业务总部组织架构进行调整,将零售业务部、私人财富部、高净值客户部、互联网金融部等部门统一整合到新设立的部门——财富管理中心。

  公告显示,天风证券财富管理中心下设了机构业务与零售业务两大板块。刘全胜介绍,天风证券的优势是机构业务,按存量客户资产分,机构客户占70%,零售客户占30%。下设两个板块一方面可以“把长板做长”,推进机构协同业务和机构经纪业务同步进行,另一方面“补足短板”,加强零售业务,增加客户量。

  在刘全胜看来,券商的传统零售也好,财富管理也好,没有海量的客户,没有一个庞大的AUM(资产管理规模),实际上是没有未来的。“我们今年线上线下一起发力,进行了大量的开户。”

  目前看来天风证券在新增客户上取得了亮眼成绩,新增零售客户已是去年全年的1.67倍,其中11%为有效客户,而行业平均值在6%-7%之间。资料显示,天风证券今年前7个月新增有效户占天风存量有效户的比例已超过30%。

  对于未来的发展,刘全胜信心十足,“目前我们交易市占率只有万分之30.66,但是我们今年的开户数实际上是占到了行业的近3%。”这意味着天风证券今年开户数是传统交易占比的10倍,“我们是以10倍的速度在追赶,在加速补短板。”

  天风+恒泰构建120人金融科技团队

  对于恒泰证券的收购及业务整合,或将为天风证券财富管理实现弯道超车带来现实的可能性。

  刘全胜表示,天风和恒泰在业务上优势互补,恒泰证券一直以来专注于零售业务,存量客户资产中80%客户存量是零售客户,而天风证券是以机构业务见长。据业内人士保守估计,两家合计零售客户年内有望突破450万户。

  此外,两家券商营业部及分公司已达246家,分布于全国104个城市。刘全胜介绍,恒泰在内蒙古和吉林省布局较多,天风主要的布局网点在湖北省和四川省,其他的地区各有侧重,而重叠的地区主要是江浙、上海、深圳、北京和广州等经济较发达的地区。

  在金融科技方面,两家券商金融科技团队各有六十人左右,体量在行业中也较为少见。

  对于天风、恒泰未来的发展路径及具体措施,刘全胜在此前公司零售业务条线交流会上表示,一是在传统零售业务板块需要扩大客户数量、提高有效户占比;二是加大对机构业务的投入;三是加快推进券结模式;四是搭建私财体系;五是围绕机构客户需求,强化部门间业务协同能力与效率。六是强化金融科技,充分调动、整合集团内部所有资源,提高组织效率。