如何应对全球市场波动?高净值客户如何配置资产?——专访华泰金控私人财富管理部主管李硕

2022-08-04 14:43:48 来源:上海证券报·中国证券网 作者:孙越

  上证报中国证券网讯(记者 孙越)站在当下,高净值群体如何在复杂的宏观环境下配置资产?如何寻找“避风港”?近日,上海证券报记者独家专访了华泰金控私人财富管理部主管李硕。

  李硕表示,财富管理行业蕴藏着持久增长的巨大潜力。“当前境内高净值人群配置海外资产需求旺盛,同时海外资金也持续关注中国市场,愿意投资中国市场。我们将充分发挥‘联系人’作用,迎接财富管理大浪潮机遇。”

  市场波动中取得不俗业绩

  今年的市场波动不但考验投资者的耐心和信念,也考验每一个财富管理机构布局赛道的智慧。李硕在采访中提到一个关键词“逆向布局”。她表示,在市场波动中更加考验金融机构的逆向思维和灵活应对能力。

  “今年上半年行业整体业绩下滑严重,但我们总体上交出了一个不错的答卷,取得了不俗的业绩。”李硕说。

  据悉,华泰国际是华泰证券的国际业务控股平台,通过其持有的华泰金控(中国香港)、AssetMark、华泰证券(美国)等经营国际业务。

  李硕介绍道,华泰国际私人财富管理业务通过逆势布局,及时调整配置策略,收获了良好效果。在上半年全球市场波动中,华泰国际私人财富管理团队在产品端积极布局固收类理财产品,填补了市场“优质理财产品荒”的空白,帮助客户妥善应对市场风险。

  此外,华泰国际私人财富管理团队充分挖掘精品基金产品以及稀缺基金额度,为客户提供更丰富的产品。李硕表示,华泰国际私人财富管理业务始终以客户为中心,致力于打造全方位、平台化发展战略,围绕客户需求,为高净值客户、企业客户及机构客户提供一站式私人财富管理服务。

  金融科技赋能私人财富管理

  科技是华泰最鲜明的基因。2021年,华泰证券在数字化建设上整体投入高达22亿元,位列券商行业首位。科技赋能,也是华泰国际私人财富管理最突出的特色。作为集团发展国际业务的重要平台,华泰国际在集团的引领下,充分发挥科技赋能,打造一站式财富管理数字化平台。

  “高净值客户、家族信托等对财富传承要求更高。目前的市场趋势是,越来越多年轻一代接手管理家族财富。与上一代人相比,他们使用科技工具更加得心应手,也更热衷新的赛道,对平台数字化提出更高要求。”李硕表示,加大数字化平台建设,不仅是在渠道方面,如手机移动端、PC端等交易终端,还包括数字的集合式办公、to B端的数字化赋能,最终建立起“千人千面”的财富管理能力。

  “在数字化方面我们下了非常大的功夫,以科技赋能的手段、数字化的能力来打造精品私人财富管理服务,形成特色优势。”李硕说道,未来除了全力打造服务内地和香港本地的客群外,华泰国际私人财富管理团队还将拓展海外华人市场,致力于打造亚洲版的AssetMark。据悉,AssetMark是华泰国际旗下的统包资产管理平台。根据公开披露文件,截至今年三月底,AssetMark平台管理资产规模达930亿美元,位居美国同业前三。

  “布局财富管理,一定要把业务情景数字化,也就是说,利用科技把业务情景在线上实现。这是一个久久为功的过程。”李硕表示,目前的重点在于发掘和培养金融科技的复合型人才,他们既需要精准把握私人财富管理的商业逻辑,又要了解在战术上如何通过数字化、科技化手段去实现目标,两方面缺一不可。

  人民币资产吸引力提升

  今年,新兴市场整体遭遇资金外流,但A股获得不少国际投资者逆势加仓。在人民币资产吸引力提升的背后,财富管理行业也迎来新的发展机遇。

  李硕表示,一方面,随着中国经济的发展,很多海外的高净值客户更加关注中国市场,海外资金也愿意投向中国市场。另一方面,随着国内居民整体收入水平提高,也逐渐具备投资海外市场的实力,需要在全球进行资产配置。

  “当前从全球范围来说,不管是中国客户还是海外客户,都十分关注中国的经济发展。”李硕说,当前美国股市进入了技术性熊市,在全球多数国家收紧政策之际,中国股市成为投资者规避风险的港湾,很多海外客户对投资与中国经济相关的产品有很强的意愿。

  在此背景下,李硕表示,华泰国际私人财富管理团队也在着力打造一些具有中国特色的产品,布局在新能源、TMT、消费等多个行业领域,满足客户的投融资需求。“作为以跨境业务为抓手,聚焦资本市场中介业务的财富管理平台,我们致力于为海外投资者提供优质的、具有中国特色的理财产品,同时又帮助中国居民完善海外资产配置。”

  李硕提出,投资者应尽量着眼于中长期的经济发展趋势,降低对短期波动的过分关注,在投资上跟时间做朋友。同时,财富管理机构也应当从客户的角度出发,以灵活的策略,在合适的时间点将产品推荐给适配的客群,从而提升客户的体验感和获得感。