“一键打新”迎监管规范 平安证券快速响应

2023-03-25 14:01:25 来源:上海证券报·中国证券网 作者:徐蔚

  上证报中国证券网讯(记者 徐蔚)券商APP“一键打新”功能迎监管进一步规范。日前,为持续引导市场理性投资,有效解决投资者诉求,加强投资者权益保护,中证协发布了《关于进一步规范证券公司APP"一键打新"功能的通知》,对证券公司APP的"一键打新"功能,从完善风险信息、优化APP选择功能设置、细化新股申购页面提示等方面提出了要求。

  一是完善风险信息提示。要求证券公司向投资者充分揭示网上申购风险、增加风险提示频次、优化资金冻结告知程序、以书面形式订立开通"预约申购"协议。二是优化APP选择功能设置。赋予投资者在申购数量、取消申购资金预冻结、取消预约申购指令等方面充分的选择权。三是细化新股申购页面提示。健全新股基本面介绍,确保投资者切实、全面了解拟申购新股的相关情况。

  从通知要求看,中证协规范"一键打新"功能的主要基于两大出发点,一是全面注册制下加强对投资者的保护,二是不打破原有规则前提下的便利措施。中证协表示,在当前全面实行注册制的背景下,股票发行定价更为市场化,证券公司在提供新股申购服务时,加强风险提示、更加注重保障投资者的知情权和选择权尤为重要。

  记者了解到,通知发布后,平安证券高度重视,快速响应,第一时间成立专项工作小组,组织业务和技术部门进行评估,提交各客户端改造需求,持续完善"一键打新"功能规范工作。

  “投资者保护无小事,在全面注册制的大背景下,股票发行定价更加透明化、市场化,加强新股申购过程中的风险提示变得尤为重要。”平安证券相关负责人表示,在投资者自身还未充分意识到风险的情况下,中证协从保护最广泛投资者合法权益的角度出发,开展了调研工作并发布一键打新等功能规范,相关举措非常及时,一方面为证券公司的服务提出了更高要求,引导券商建立完整、规范的打新风险提示服务;另一方面,也表明了保障投资者合法权益的坚定信心,为投资者参与市场交易保驾护航,有效保护投资者的知情权和选择权,助力市场投资环境更加规范健康。

  据了解,平安证券在为投资者提供打新服务时,一直高度重视风险提示,保障投资者在打新过程中的各类选择权和知情权。

  首先,平安证券建立了完善的新股申购风险提示服务体系。在申购、中签、缴款、新股上市等全流程中对投资者进行弹窗、短信等多渠道的风险提示。对新股冻资进行开关设置,并在设置过程中充分告知用户使用场景、方法及可能的风险。预约申购功能则通过风险揭示书、服务协议等方式,书面告知用户功能使用的各类风险。

  其次,优化了打新过程中的各类功能选择。建设了新股冻资+解冻的双向功能,既保障了投资者优先锁定中签的权益,又在资金已冻结的情况下,为投资者提供了放弃缴款的选项,充分保障了用户的选择权。在已设置预约打新的情况下,用户可通过作废、删除等方式取消预约申购。

  此外,平安证券从广度和深度两方面细化了新股基本面介绍。从广度上,提供了新股基本资料、发行信息、估值水平、公司简介、资讯、研报等多方面内容。从深度上,建设了"新股宝典"特色内容,增加了新股申购要点、募集资金投向、行业横向比较、注册制解读等深度内容,为投资者的打新指点迷津。 在新股申购之外,平安证券还建设了基于公告大事的风险提示(如股价异常波动、可转债强赎等)、适老化、全账户资产分析等多项服务。

  平安证券表示,未来将继续在相关通知指引下,通过"一键打新"功能的持续优化,进一步维护投资者合法权益,坚持以客户为中心,打造专业、有温度的投资者保护体系。