德邦证券金华龙：科技赋能价值创造 为证券行业高质量发展注入新动能

　　上证报中国证券网讯（记者 李雨琪）科技赋能、服务实体、稳健发展是证券行业高质量发展的基石。随着经济结构调整、资本市场改革的不断深化以及对外开放步伐的进一步加快，证券公司的发展也迎来了前所未有的新机遇。

　　“持续投入金融科技是整个证券行业，乃至金融行业的大趋势。”德邦证券董事长金华龙日前接受上海证券报记者专访时表示，证券行业数字化转型的发力方向与整个行业后续的发展趋势有较强的依赖关系。证券公司可以将财富管理转型、资产管理的主动管理能力、投行转型作为未来数字化转型的发力点。

　　把握行业发展机遇 成为“有价值”的公司

　　随着注册制改革全面落地、市场开放不断深化，行业准入进一步放宽，证券行业业绩稳健增长，资本实力不断增强。

　　在金华龙看来，目前证券行业迎来两大发展机遇。To B端的核心机遇可以归纳为在全面注册制下发行效率提升所导致的投行业务量提升，以及资管新规使得资管及基金等主动管理业务迎来更大的发展机遇和空间。

　　To C端的核心机遇则在于财富业务。由于流动资金从银行的简单理财产品流向市场，势必带来更为活跃的股票交易市场，而由于证券公司在产品筛选、产品丰富度及服务方面均具备专业性优势，资金的流动也势必带动券商财富行业的大发展。

　　实现证券行业高质量发展是每个证券公司的共同使命。金华龙表示：“证券公司高质量发展的本职就是要做‘有价值的公司’，为社会、客户、股东创造真正的价值，证券公司的业务也要向创造价值的方向不断进化。”

　　从为社会创造价值角度而言，投行应更加具备帮助优秀企业做资本运营、产业并购的能力，帮助企业获得更大的发展空间；研究服务要能够遴选出市场上最好的企业，并且通过细致扎实的研究，将这些企业的价值呈现给投资者，帮助企业获得更多的市场关注、更多的资金。

　　从为客户创造价值的角度而言，是要为客户提供好的产品和服务，并且在产品和服务上不断创新，让客户更加方便地购买产品、享受服务，不断提升客户投资理财的满意度。同时，在为客户提供服务方面，金融科技的能力和投入是关键一环。

　　从为股东创造价值的角度而言，需要合规经营，守好风控底线，赚合规合法的钱。业务发展方向要朝向高增长、低资本依赖发展，如多发展资管、基金、财富等对资本占用不大，但可以不断扩大规模、有积累效应、利润有显著提升空间的业务，而不能纯粹拼资本。

　　财富旗舰业务 覆盖全生命周期

　　近年来，证券公司持续发力财富管理转型赛道，谋求差异化发展。据中证协数据披露，2022年证券经纪业务依然位居第一大收入来源，占比32.55%，较上年有所提升。得益于证券公司财富管理转型，2022年全年证券行业实现投资咨询业务净收入59.74亿元，同比增长9.47%。

　　据金华龙介绍，2022年，德邦大财富客户规模、产品销售、服务能力都有比较明显的升势。德邦证券子公司德邦资管已全面转型主动管理，多只创新产品已实现较好投资业绩；德邦基金旗下多只明星基金产品销量大幅增长。

　　“2022年，德邦证券‘大财富为战略旗舰业务，科技赋能打造全球领先的科技投行和财富管理平台’的战略逐步落地。”金华龙说。

　　在大财富业务端，金华龙表示：“我们注重带给客户最好用的App体验，差异化客群运营，科技化和数智化的展业能力，优秀的产品体系配置能力，生态场景的富足解决方案，以及新经济、大资管业务的深度协同。我们将运用互联网能力和金融科技能力，在金融服务端打造自身的“规模获客能力”和高净值客群、机构客群承载能力，快速建立起以财富管理为核心支柱的收入结构和增长模式，形成可持续增长的发展基因。”

　　据了解，围绕“以客户为中心”的服务理念，德邦证券近期推出了包含客户专业交易服务矩阵、FOF配置服务、基金评价优选服务、私募孵化长效机制、私人财富管理服务等诸多新的业务方向，部分业务方向已形成落地业绩。

　　科技驱动 提升金融服务能力

　　“投入金融科技是整个证券行业，乃至整个金融行业的大趋势。”金龙华说，为实现“成为全球领先的科技投行和财富管理平台”的战略愿景，“科技驱动”是其中重要的一环。

　　据金华龙介绍，目前，德邦证券的科技业务主要聚焦于三个方面，一是让客户能够更便捷顺畅地使用德邦的各项服务；二是让销售人员能够更高效地服务客户、更高效地获客；三是显著提升内部管理效率。“目前，德邦证券科技中心已经形成了从科创战略规划到核心交易维稳、IT基础建设、C端置顶、B端赋能、子公司协同支持到创新技术应用研究的递进式数字化科创体系。截至目前，团队管理信息系统已超200套。同时，不断沉淀科技成果，仅软件著作授权一项，就已跃升进行业前10%水平。”金华龙说。

　　“在金融行业中，证券公司的数字化发展还处在追赶阶段，大部分券商的数字化处在对业务局部赋能到全部赋能的攀升阶段。”在金华龙看来，证券行业数字化转型的发力方向与整个行业后续的发展趋势有较强的依赖关系。证券公司可以将财富管理转型、资产管理的主动管理能力、投行转型作为未来数字化转型的发力点。

　　展望未来，金华龙强调，德邦证券将打造行业前列的用户活跃度、完善的产品体系、高度专业的投研能力以及人工智能体系，由此形成完整的金融服务能力，在有限的资源下实现发展壮大。

　　严守“看门人”职责 助力实体经济高质量发展

　　近年来，党中央、国务院多次决策部署，要求进一步加大交易所债券市场对产业企业及民营企业融资支持力度，提升服务实体经济高质量发展质效。

　　在金龙华看来，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，民营经济是一支重要的生力军。“德邦证券发行产业债具备深度优势，其持续以股东生态圈资源为依托，重点布局先进制造业及其他新兴行业，已深度服务于生态圈内多个企业。”

　　与此同时，德邦证券持续扎根“苏浙沪、川渝、鲁豫、两广”四大区域，结合国家发展战略与地方发展特色，长期服务于城投类发行主体，协助地方国有资本优化债务结构。目前在江苏、浙江、湖南、湖北、江西、重庆等地均有优质项目落地。

　　金龙华表示，搭建“交易型投行”、提高并购能力亦是公司投行业务发力的重点之一，目前团队搭建完毕，新项目也在不断落地中。涵盖五大新经济行业及服务产业结构转型升级的4至5个不同方向，业务逻辑清晰，前中后期完整业务闭环通畅，交易合作框架形成，新团队仍在不断招募。

　　随着注册制改革全面落地，资本市场的资源配置更加高效，企业投融资环境也更加健康，服务实体经济高质量发展的水平也日益提高，对中介机构也提出了新要求。

　　金龙华强调，第一，压实中介机构责任。全面注册制下，中介机构责任由二线上升到一线，更加突出发行人是信息披露第一责任人，同时要求保荐人、包括会计师事务所在内的证券服务机构对发行人的信息披露进行严格把关，发挥资本市场“看门人”职责。

　　第二，对券商综合实力提出更高要求。全面注册制下，投资银行不再是单一的通道业务，需要进一步提高其定价、风控和销售能力，同时延伸发行人的再融资、并购业务等后续金融需求，推动券商全产业链转型。

　　第三，使得券商回归价值发现本质，遴选优质企业。全面注册制提高了优质企业上市的动力，券商作为中介机构的业务量和范围得到提升，保荐机构需要对企业作出实质判断，筛选出真正有技术含量和发展前景的公司。

　　金华龙表示，德邦证券将严守“看门人”职责，切实助力实体经济高质量发展，为实现“成为全球领先的科技投行和财富管理平台”的愿景，和“让产业更繁荣、家庭更富足”的使命而不懈奋斗。