全国政协委员、东方财富董事长其实：深化证券业改革 提升业务线上化水平

　　今年以来，券商业务并未因新冠肺炎疫情而受到太大冲击，这与网络信息技术在证券业的广泛应用密不可分。全国政协委员、东方财富董事长其实日前接受上证报记者采访时建议，应进一步提升证券业务线上化的水平。

　　加快推动证券业务线上化

　　其实表示，目前，由于相关政策要求，融资融券、股票期权、机构开户等业务的权限开通或撤销仍需要投资者到证券营业部办理。线下证券营业部存在辐射范围小、服务人群少等缺点，需要各家证券公司投入巨大成本布局大量营业网点。同时，办理线下业务需要投资者在工作日，到线下证券营业部接受风险承受能力评估，并现场签署风险揭示书等相关材料，会增加广大投资者的业务办理成本，办理效率也不高。

　　其实建议，在金融科技的赋能下，应借鉴创业板和科创板交易权限线上开通的经验，充分利用视频认证、人脸识别、人工智能等身份认证与电子存证技术，加快推动各类权限开通业务线上化办理，最终实现证券业务全面线上化。

　　其实表示，我国证券行业目前面临着同质化严重的问题，行业机构主要以拥有全牌照的综合性券商为主，其业务结构类似，提供的产品与服务也具有可替代性，很多券商没有明确的业务发展方向。

　　与此同时，在资本市场逐步扩大双向开放的进程中，外资进入中国市场的便利性不断提升，中资券商也面临竞争压力。其实表示，今年以来，资本市场对外开放的举措加速落地，中国资本市场正以更加开放的姿态迎接全球投资者。资本市场的对外开放与深化改革是相辅相成、互相促进的，开放能够促进改革，倒逼国内金融机构特别是证券公司加快转型，提升服务水平和综合实力。

　　其实建议，进一步深化证券行业改革，推动证券行业高质量发展，适度放宽监管限制，鼓励业务和服务创新，加大券商金融科技的应用、发展，支持和引导中小券商朝特色化、差异化、精细化方向发展。

　　创业板改革为资本市场提供新动能

　　今年政府工作报告对资本市场的工作部署，重点落在了改革创业板试点注册制上。“创业板是作为中国资本市场改革创新‘试验田’设立的，在十多年发展历程中，这个市场承担了一系列制度探索的任务。”其实说，“科创板成功试点注册制后，创业板启动注册制改革也就水到渠成了。”

　　其实表示，作为金融供给侧结构性改革的重要一步，创业板改革并试点注册制的推出具有非常深远的意义，它是深化资本市场改革、完善资本市场基础制度、提升资本市场功能的重要安排，有利于进一步服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合，为资本市场服务实体经济提供改革新动能，也能够更好地帮助中国经济应对全球疫情带来的冲击与挑战。