全国政协委员、国家金融监督管理总局上海监管局局长王俊寿：合力构建金融大监管格局

　　全国政协委员、国家金融监督管理总局上海监管局局长 王俊寿

　　上海证券报记者获悉，今年全国两会，全国政协委员、国家金融监督管理总局上海监管局局长王俊寿拟提交“多管齐下，群防共治，合力构建金融大监管格局”的提案。

　　王俊寿表示，金融本身是经营风险的行业，防控风险是金融工作的永恒主题。风险体现在两个层面：一种是市场内生的、天然的风险，对此要尊重市场规律，最大限度做好对冲和缓释；另一种是外在的、人为的、多有风腐一体特征的风险，更应予以防范处置。

　　针对防控金融风险，王俊寿认为，必须对症下药、多管齐下、综合施治，至少涉及三个层面、六大责任的落实。

　　第一层面，股东、高管责任是“内环”。这是最核心的，他们既是公司治理的“牛鼻子”，更是风险防控的“主心骨”。但一些大股东将金融机构作为“提款机”，一些高管专注于谋求个人利益，委托代理行为扭曲，这是造成很多金融风险的深层内因。

　　第二层面，机构、行业责任是“中环”。关键是加强机构自律与行业互律，对风险做到防之于未发，治之于未萌。而目前相关责任落实存在缺陷，有的机构合规管理不到位；行业组织协调维权服务不足，在促进行业良性竞争、形成风险化解合力上作用发挥不够；有的第三方机构出具虚假会计、审计、评估报告，给了风险蔓延可乘之机。

　　第三层面，监管部门、地方政府责任是“外环”。通过落实属地责任、兜底责任，强化“五大监管”，织密兜牢风险防控的安全网。过去一段时期金融监管部门与地方政府间条块化监管协作不足，存在监管盲区，“防火”不够有效，“灭火”过于冗长，风险处置耗费大量资源。

　　在这三个层面以外，王俊寿表示，全媒体时代，公众监督与舆论监督对风险防控同样有巨大力量。目前，金融领域的相关监督的积极性、判断力、执行力仍有待提高，“吹哨”作用有待进一步发挥。

　　对于各层责任及存在的问题，王俊寿提出三个方面建议：

　　一是落实好体制，加快形成适应金融强国建设需要的监管体制。提高监管的前瞻性、精准性、有效性、协同性。强化“对监管的监管”，加大责任追究力度。

　　二是健全好机制，稳预期、树信心、促合规。首先是健全监管全覆盖机制；其次是健全行业自律机制，进一步发挥各行业协会的自律、维权、协调、服务功能，最大程度靠行业自身力量解决行业自身问题；再次是健全对第三方机构监管机制，明确对会计师事务所、律师事务所等实施监管的立法授权，赋予金融监管部门对虚假陈述等违规行为的直接处罚权；最后是健全消保机制。

　　三是完善好法制，填补空白，减少掣肘，提升实效。围绕“管住金融事，管好金融人，管到关键处”的立法意图，“于法周延，于事简便”，及时推进法律法规“立改释”。