富途控股Q3财报:B端业务持续赋能实体经济,财富管理规模单季大增41亿港元

2022-11-21 20:07:10 来源:上海证券报·中国证券网 作者:

  2022年11月21日,位居行业前列的数字化金融科技公司——富途控股(Nasdaq: FUTU,简称「富途」)公布2022年第三季度未经审计财报。

  三季度,富途总营收19.46亿港元(约2.48亿美元),同比增长12.4%;非美国通用会计准则下(Non-GAAP)实现净利润8.06亿港元(约1.03亿美元),同比增长24.8%。分项目看,Q3交易佣金及手续费收入为9.58亿港元(约1.22亿美元),利息收入为8.81亿港元(约1.12亿美元),其他收入(含财富管理、企业服务业务等)为1.07亿港元(约1360万美元)。

  截至三季度末,富途牛牛和moomoo App注册用户数达1,915万,同比增长15.6%;富途开户客户数达到313万,同比增长21.4%;有资产客户总数达144.5万,同比增长23.8%。当季净增有资产客户5.8万,其中近90%来自海外市场。期内客户留存率保持在98%左右的高水平。

  期内,国际知名评级机构——标准普尔全球评级(S&P Global Ratings 以下简称“标普”)授予富途控股投资级长期主体信用评级“BBB-”,前景展望为“稳定”。2021年,富途成为首家独立获得标普投资级“BBB-”评级的在港券商,并在今年维持了这一评级。

  富途控股创始人、董事长、首席执行官及技术委员会主席李华表示:“在富途10周年之际,我们很欣慰地看到富途在市场布局和业务拓展两个方面取得了更广、更深的成绩。期内,我们在中国香港市场的龙头地位稳固,并强化了产品体验;国际化进展显著,新加坡和美国市场持续增长,moomoo在海外的品牌形象也愈发立体。同时,富途的三大业务板块协同发展,投资生态闭环打造也逐步成熟。”

  “下一阶段,我们将继续深耕中国香港市场,推进国际化进程,以领先的金融科技力量,陪伴全球投资者共同成长。”

  优势市场地位持续巩固

  在诞生之地中国香港,富途的零售券商龙头地位得到了持续巩固。三季度,富途产品品类在中国香港市场进一步丰富,例如针对近期港股的波动行情,特别推出了港股定投功能,帮助客户规律定投,以分散风险。同时,基金产品也成为越来越多中国香港投资者的选择,截至9月底,已有五分之一的中国香港有资产客户成为持仓基金的客户。

  期内,富途还在中国香港首度推出银债认购服务,并设立了大量线下流动点及24小时电话专线配合银债申购。以线下点与专线电话相结合的方式,为年长者提供了更多认购渠道,助其踏出体验科技化投资服务的第一步。该产品推出后,总认购金额近4亿港币,表现领先同类券商。

  此外,富途凭借领先的科技研发能力,以及优秀的产品和服务能力,再度于新城电台及中国香港计算机商会合办的“中国香港杰出数码品牌大奖 2022”中,蝉联“智能理财-杰出科技券商”奖项。

  而在新加坡,富途在当地市场的品牌价值也在持续提升。三季度,富途在新加坡市场的客户资产同比增长77.8%,在当地市场的品牌价值持续提升,获得更多新加坡投资者的认可。

  三季度,富途旗下一站式投资平台——moomoo 凭借科技研发和产品优势,把握市场多元投资需求,其中Cash Plus功能为投资者提供灵活的现金管理方案,帮助客户在加息及高通胀环境下实现闲置资金增值,获得市场一致好评。

  moomoo在新加坡同样致力于服务社区,举办慈善模拟交易大赛,加强与机构及行业伙伴合作,推动当地投资者教育的发展。例如7月初,moomoo与新交所携手举办首场大型线下讲座,普及金融知识;8月则以金融业界代表的身份,参与了Invest Fair投资博览会。

  美澳本地化运营渐入佳境

  在美国市场,moomoo的品牌知名度正日渐提高。三季度,结合美国本土流行文化,moomoo上线了网红(KOL)宝藏大赛,吸引有影响力的投资人士参与,推出问答活动和投教视频比赛,一同致力于金融知识普及,帮助用户了解moomoo的产品功能,延长用户生命周期。

  同时,moomoo也通过上线旧金山湾区品牌广告,立足湾区、辐射全美,传播品牌故事,进一步提高了品牌知名度,积累品牌资产。

  三季度,基于用户需求,moomoo上线了财报日历和产业链两大功能。新版财报日历中,个股以公司logo形式实现可视化、且热门公司优先显示,用户可订阅公司业绩会、添加自己关注的财报事件。产业链功能则以可视化形式展示了16大产业全景图,方便用户直观、快速、全面地了解产业链上下游相关股票和市场亮点。

  目光转向澳洲市场,三季度,moomoo亮相悉尼核心商圈,品牌曝光及知名度大幅提升。moomoo与澳洲麦考瑞大学携手,就可持续投资的研究项目展开合作,致力于研究投资者的投资行为对社会环境产生的影响,持续践行企业社会责任。

  事实上,随着国际化进程的深入,富途投教内容的深度、广度持续增加。目前,富途牛牛和moomoo的投教内容体系覆盖英文、简体中文和繁体中文等,满足多地区、多语言的需求。截至三季度末,富途一共上线课程内容近3100篇,涵盖图文、GIF、视频、直播等多元内容形式,深受广大用户的喜爱。

  三季度,富途投教体系还上线学习计划功能,为用户打造由易到难、逐步递进的学习计划,进一步丰富“教-学-练-测评”的业务闭环,帮助新手成长为进阶投资者,陪伴用户不断成长。

  B端业务赋能实体经济,国际化步伐加速

  三季度,富途的B端业务亦再迎突破,加速推进国际化进程。

  期内,moomoo证券(新加坡)获Lincotrade & Associates Ltd委任,为其于凯利板(Catalist board)上市的联合承销商。Moomoo的机构业务也稳步进展,为包括The Place Holdings在内的当地公司提供投资者关系等企业增值服务。

  一直以来,富途的企业服务业务持续为实体经济赋能。Wind数据显示,2022年前三季度,富途作为承销商参与了23宗中国香港IPO项目,位列券商第二。截至三季度末,富途累计为超过300家企业提供IPO及IR服务,助力为超过200家企业在中国香港、美国和新加坡上市,期内新增天齐锂业、微创脑科学和中国中免等多家IPO合作企业。

  截至三季度末,富途企业服务累计签约ESOP客户572家,同比增长76%,持续成为医疗健康、汽车物流、TMT、消费文娱、前沿科技等热门行业头部企业的优选服务商,新增签约企业包括幸福西饼、赣锋锂业、微创脑科学等。

  与此同时,富途的投资生态闭环也日益丰富,已有超1100家企业入驻富途企业号,超500家机构及媒体入驻富途平台。其中,财报季活动累计已有超500家企业参与,累计直播超840场,近百家企业开展高管面对面活动。

  财富管理创单季最高增长额

  越是市场波动的时候,越是考验机构的财富管理能力。三季度,富途财富管理业务持续增长。截至三季度末,富途大象财富资产管理规模达259.7亿港元(约33.1亿美元),环比增长40.9亿港元,为单季最高增长额,持仓人数24.4万人,同比增长110.8%。

  在新加坡市场,富途大象财富资产管理规模增速尤其惊人。三季度,通过与CSOP合作,富途大象财富独家上线当地首支T0美元货币基金,让客户在通胀行情下拥有更多投资选择。截至三季度末,富途财富管理业务在新加坡市场AUM环比增长408%;持仓人数环比增长203%,其中增长速度较快的Moomoo Cash Plus持仓季度环比增长516%。

  而在中国香港市场,客户持有的另类资产(含私募、债券、结构化票据等)管理规模大幅提升。其中,私募产品三季度资产管理规模环比增长67.4%。同时,富途大象财富持续开拓和深化与国际知名金融机构的合作,截至三季度末,富途大象财富的全球知名金融机构合作数量达68家,其中三季度新增2家,其中包括重阳投资。

  值得一提的是,三季度,富途还与全球最具影响力的资管公司之一——富兰克林邓普顿合作,上线了富途平台首个目标风险组合,覆盖投资者的不同级别的风险偏好,让投资者拥有更多量化风险的投资标的以应对波动市况。

  此外,富途也在持续优化财富管理的产品和功能。例如在新加坡,客户可通过银行卡直接申购基金,缩短了操作路径;同时提供SmartSave(货基自动申赎)服务,闲置资金可自动买入Cash Plus,享受低风险收益。在中国香港市场,则新增支持按周募集私募基金,增加了类现金管理类产品私募基金。(CIS)