渣打与香港投资基金公会合办粤港澳大湾区跨境理财通投资者教育论坛

　　日前，渣打银行与香港投资基金公会（“投资基金公会”）圆满举办粤港澳大湾区跨境理财通投资者教育论坛，加强大湾区投资者对跨境理财通的认识，吸引了近500人参与，反应热烈。

　　本次论坛于3月24日及25日分别在深圳和广州举行，除了有渣打银行及投资基金公会的专家介绍跨境理财通所带来的投资机遇之外，亦邀得中国人民银行深圳市中心支行及广州分行、香港金融管理局（“香港金管局”）和香港证券及期货事务监察委员会（“香港证监会”）的代表讲解跨境理财通的运作及投资者保障，提升内地投资者对崭新投资渠道的信心。此外，五家大型国际基金公司（包括联博香港、富兰克林邓普顿、摩根资产管理、瑞士百达资产管理和施罗德投资）的专家，也在论坛上详谈投资市场走势、不同类别基金产品的特性及投资者进行跨境投资时应注意的事项等。

　　图1：跨境理财通投资者教育论坛深圳场嘉宾合影

　　图2：跨境理财通投资者教育论坛广州场嘉宾合影

　　渣打银行大湾区行政总裁林远栋表示：“随着香港与内地迅速复常，个人投资市场气氛日渐回暖。二月份，渣打客户的跨境理财通‘南向通’汇划金额按月增加超过四成，可见大湾区居民对跨境理财的需求热炽，希望通过跨境理财通令他们的资产配置更多元化。我们很高兴与投资基金公会合作，在香港与内地恢复正常通关后举办首个跨境理财通投资者教育论坛，并得到监管机构的支持，共同推广跨境理财通。我们期待在大湾区内主要城市举办更多类似的活动，促进大湾区的跨境金融发展，提升个人投资者的理财知识。”

　　香港投资基金公会主席邹建雄表示：“大湾区已成为国家经济引擎。大湾区包括香港及澳门特别行政区及广东省九市，区内中产数目日渐上升，理财需要亦日渐增加。跨境理财通正好可以满足这方面的需要，让内地投资者通过香港这个平台，充分使用香港提供的国际级专业投资管理服务投资于不同市场及板块作全球配置，掌握更多投资机会。香港投资基金公会致力推动香港基金管理业的发展，巩固进香港作为基金管理中心的地位；我们亦积极参与推动投资者教育。在跨境理财通计划上，我们亦发挥另外一个重要角色——作为行业与监管机构的沟通桥樑。我们会继续致力与监管机构密切沟通，共同探讨如何拓展产品及服务种类，希望令计划更能满足大湾区居民的理财需要。”

　　中国人民银行深圳市中心支行跨境办副处长葛金锋在本次论坛上发言称，“随着深港全面恢复通关，两地人员往来回归正轨，‘跨境理财通’迎来新的发展机遇。截至今年2月末，深圳辖区累计开立相关账户2.1万个，办理资金跨境汇划8.8亿元，双方向投资产品交易额5.1亿元，约占大湾区‘跨境理财通’业务总量的三分之一。‘跨境理财通’试点为大湾区居民个人跨境投资开辟了新通道，进一步推动内地与港澳金融市场的互联互通、提升双向开放水平。我们相信此次论坛的举办有助于为大湾区内地投资者答疑解惑，并将指导辖内银行加强与港澳合作伙伴的业务协同，优化业务办理流程、提升投资者体验。”

　　中国人民银行广州分行跨境办副主任苏莹在活动现场介绍称，“粤港澳三地目前共有超过43000多位投资者开展跨境理财业务，办理相关资金跨境汇划超过26亿元。‘跨境理财通’在整个制度设计上实现了个人跨境理财通道的建立，如同在三地架起一座桥梁，让大湾区内地居民可‘南向’实现全球资产配置需求，港澳居民可‘北向’分享内地经济快速发展红利。期望此次论坛能提高大湾区内地居民对相关业务的普遍认知和了解，同时将继续加强与香港监管部门合作，紧扣市场需求优化业务办理，提升大湾区居民跨境理财的获得感和满意度，让更多的投资者享受政策红利。”

　　香港证监会中介机构监察科总监姚燕萍表示：“跨境理财通为大湾区零售投资者提供了一个投资跨境理财产品的渠道。投资者在选择投资产品时，须仔细阅读产品销售文件，清楚了解产品特性及风险，再按个人情况及风险承受能力选择适合的产品。”

　　香港金管局署理外事部主管邓珮琳表示：“跨境理财通未来有很大的发展空间。我们正继续与内地监管当局及相关各方保持紧密联系，因应实际运作经验和市场反应，以循序渐进的方式探讨优化跨境理财通措施，例如扩大可投资范围、逐步增加参与机构等。”（CIS）