兴业银行深圳分行成功拦截三起资金诈骗 守牢客户“钱袋子”

　　近日，兴业银行深圳分行接连成功拦截三起资金诈骗，守牢客户“钱袋子”，持续为客户资金安全保驾护航。

　　勿信“兼职”大饼

　　7月14日，客户许某到兴业银行梅林支行办理账户流水打印业务。经柜员查询，该客户银行卡已被管控，并在深圳反诈中心下发的涉案账户名单之列。柜员立刻提高警惕，拖延时间稳住客户，同时，会计主管在后台拨通辖区派出所电话，持续与派出所保持联系，及时向民警汇报动态。经了解，客户目前为在校大学生，近期通过微信群找兼职，“用人单位”通过获取客户手机与密码进行转账后失联，疑似被犯罪分子利用。最后，辖区民警到达现场后对其核实身份并带离现场。

　　远离“高息”诱惑

　　8月28日，客户伍某到兴业银行天安支行柜面办理20万元整转账业务，收款人为“某某传媒有限公司”，因客户年龄较大且收款备注“投资理财”，柜员立即警惕询问客户情况，客户称是同事让其转入该公司进行理财，其他并不清楚。柜员随即上报会计主管，进一步了解到客户对该公司负责人、控股股东，以及是否签约购买理财协议等均不清楚。会计主管提醒客户注意资金安全，宣导反诈、非法集资知识，反复强调不要给陌生人转账，同时联系该客户的客户经理了解情况，在银行工作人员的合力劝阻下，客户意识到转账风险，最终放弃转账，避免了20万元资金损失。

　　识别“助贷”陷阱

　　11月2日，客户刘某神色慌张地前往兴业银行南油支行请求帮助。经了解，客户在某平台接触一款“助贷”产品，平台声称可以通过修改大数据帮助客户通过贷款审核，并称客户在兴业银行已有10万额度贷款可发放。之后客户接到平台电话，表示贷款没有审批下来，但己产生违约金，需要客户支付违约金5万，不及时支付将影响征信。支行柜员听闻后意识到这极有可能是一起正在实施的电信诈骗事件，遂紧急联系客户经理核实客户在我行贷款信息，同时安抚客户，告知不要轻易轻信该平台，更不可随意转账，最终成功帮助客户避免资金损失。

　　这三起成功拦截的背后，是兴业银行深圳分行持续开展反诈行动的工作成果。兴业银行深圳分行将始终牢记“金融为民”初心使命，进一步深化警银协作，配合公安机关打击网络电信诈骗犯罪，努力守护客户“钱袋子”，积极践行金融社会责任。（CIS）