华泰证券 | 创新财商投教产品，探索国民财商教育新模式

　　一、案例背景

　　财商教育是人生重要的一环，为帮助青少年建立对金钱、财富、投资、理财的全方位认知，华泰证券投资者教育基地结合基础教育阶段学生的年龄特点，精心策划设计了青少年财商“小宇宙”系列作品，并配套开展“小小财赋家”、“梦想计划”等特色财商体验活动，将财商教育融入动画故事、游戏模拟、实践活动的每一环节，启发青少年财商思维，帮助青少年树立正确的金钱观、价值观。

　　二、案例介绍

　　经过两年时间的打磨研发，2022年华泰证券投资者教育基地发布原创青少年财商“小宇宙”系列投教作品：财商动画《大华的奇幻经营之旅》、绘本读物《财赋之旅》和趣味桌游《奇幻财赋之旅》。

　　（一）系列投教作品内容设计

　　财商动画《大华的奇幻经营之旅》从“认识财富、财富本质、运用财富、积累创造财富、品行高于财富、设立财富目标”六大知识维度出发，通过连贯的故事情节，由浅入深，层层递进，形成学德共育、寓教于乐的国民财商教育课程。

　　（财商动画《大华的奇幻经营之旅》观看地址）

　　绘本读物《财赋之旅》在动画基础上，以“插画”形式将六个维度知识点加以深入拓展，同时嵌入“财商补给站”和“畅想时刻”栏目，将财商知识与日常生活现象紧密结合，加深理解和应用。

　　趣味桌游《奇幻财赋之旅》通过层层铺垫的游戏规则设计，由易到难，将“赚钱”“花钱”“钱生钱”等财商教育游戏化，通过“领薪日”、“店铺投资”、“金融大本营”等场景让青少年了解到工资收入、经营收入、投资收入等资金来源；通过“购物”、“生病住院”、“学费支出”等场景认识一些常见的开支；通过“店铺经营”、“存款生息”、“理财收益”等环节体会“钱生钱”的投资方法，教育青少年学会规划财富，知风险、懂投资、会投资，实现财富目标。

　　（趣味桌游《奇幻财赋之旅》游戏地图示意）

　　（二）系列投教作品参与范围

　　青少年财商“小宇宙”系列原创投教作品面向基础教育阶段学生群体，财商动画《大华的奇幻经营之旅》主打小学低龄段，绘本读物《财赋之旅》着重面向小学中高年级，趣味桌游《奇幻财赋之旅》则可适用于小学高年级以及中学阶段，形成基础教育阶段群体的全覆盖。

　　（三）系列投教作品实施效果

　　青少年财商“小宇宙”系列投教产品正式发布以来，依托作品内容的覆盖面，华泰证券投教基地同步策划了“请进来”+“走出去”双轨并行的活动实践。

　　1.趣味体验活动“请进来”， 形成“小小财赋家”青少年财商体验品牌活动

　　趣味桌游《奇幻财赋之旅》需要深度体验，2022年以来华泰证券投资者教育基地配套策划了“小小财赋家”青少年财商体验活动，聚焦亲子家庭，结合母亲节、父亲节、六一节、暑期等家庭亲子类热点假日，邀请家庭来到投教基地现场，依托《奇幻财赋之旅》财商桌游，开展“小小财赋家”青少年财商公益挑战赛活动，以新颖有趣的形式和具有内涵的活动价值引发青少年和家庭对财商教育的关注和学习思考，营造财商教育氛围和特色投教活动影响，推动国民财商教育的纵深开展。

　　“小小财赋家” 青少年财商公益活动自2022年5•15全国投资者保护宣传日发起，先后在南京投教基地开展“抢先体验营”和“研学夏令营”，随后于7月-11月联动南京、广州、杭州、宜昌、深圳各投教基地，携手媒体资源、社会公益机构，共同开展 “小小财赋家” 全国青少年财商公益挑战赛，持续上百场财商挑战活动吸引上千组家庭现场参与，受到了参与群体的广泛好评。

　　2.定制研习课程“走出去”，持续强化“梦想计划”财商公益项目活动内涵

　　财商系列作品也需要结合学校课程定制实践，2021年华泰证券投资者教育基地推出“梦想计划”财商公益项目，第一季和第二季先后走进10个地区的21所城郊乡镇小学，为6000余名在校学生带去200多场财商课程和活动，受到了社会各界的广泛好评。2022年“梦想计划第三季”焕新起航，开启定点深度合作的模式，深入走进5所城乡小学，结合学校需求开展全学期定制化的财商素质拓展课程活动。定制系列课程依托原创青少年财商IP系列内容每周开课一节，孩子们在财商体验课堂中学习基础财商知识、观看趣味财商动画片、体验桌游大挑战；同时在5所项目学校定制约50个“梦想计划”读书角，提供原创财商绘本《大华的奇幻经营之旅》读物全册+财商及素质教育读本近百本，配套原创财商桌游《奇幻财赋之旅》桌游体验道具，帮助孩子们在课余时间便捷的培养阅读习惯，就近体验身边的财商游戏。

　　持续2个月的“梦想计划第三季”财商公益项目期间，华泰证券投资者教育基地为5所学校分别开展10余节系列课程，覆盖每所学校上百名学生，课程参与累计约2000人次，切实将系列财商内容与国民教育体系相融合，深入践行“投资者教育纳入国民教育体系”工程。

　　（“梦想计划第三季”财商公益项目活动现场）

　　三、案例亮点

　　依托青少年财商“小宇宙”系列原创投教作品及活动延展，华泰证券投资者教育基地现已形成“一个拳头产品+两套标杆活动”的组合拳。

　　“拳头产品”以财商动画《大华的奇幻经营之旅》、绘本读物《财赋之旅》以及趣味桌游《奇幻财赋之旅》为核心，先后延展出音频故事、长图文案例、实物文创等周边，不断丰富内容形式，扩大内容覆盖。

　　“标杆活动”以“小小财赋家”和“梦想计划”为主线，“小小财赋家”系列活动聚焦趣味游戏体验，搭配主题场景布置、问答互动、延展阅读，结合热点节日、寒暑假集训及全国基地驻点形成多重体验与赛事升级的组合玩法，让孩子们在主题场景中沉浸式思考，在竞技比赛中自我成长；“梦想计划”财商公益项目以“乡村振兴、投教扶智”为切入点，立足少年儿童价值观教育，携手大学生志愿者、社会公益组织，通过多元化、创意化的参与方式打造高参与度、纯公益性、强传播力的财商素质拓展内容。